“金掌柜”业务操作培训.pptVIP

目 录 一、概述 二、账户体系 三、资料文本 四、业务流程 五、档案管理 六、注意事项 一、概述 （一）概述 单客户多存管银行业务将经纪业务管理模式由根据资金账号管理过渡到以客户号为核心的客户账户管理体系，全面管理客户证券账户及金融资产。 一、概述 （二）名词解释 1、主资金账户：用于资金存取、与辅资金账户进行资金划转，并唯一可以进行证券交易及清算交收的资金账户。 2、辅资金账户：仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转，不具备证券交易及清算交收功能的资金账户。 二、账户体系 “金掌柜”的核心：多银行存管模式账户模型 二、账户体系 账户体系： 允许同一客户号下开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的银行账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。 三、资料文本 （一）新增客户须签署： 开户协议文本，并在金掌柜文件类型前签署“是” 三、资料文本 （二）老客户办理财富管理平台业务时需签署： 1、《财富管理平台业务协议书》 2、《财富管理平台风险揭示书》 三、资料文本 （三）填写资料注意事项 1、每个客户代码只需要签署一份 《财富管理平台业务协议书》 和《财富管理平台风险揭示书》。 2、申请此项业务每个资金账户必须开通网上交易操作方式。 四、业务流程 （一）开户 客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。 四、业务流程 四、业务流程 1、客户可选择网上预约开户或者直接临柜的方式申请办理金掌柜开户； 四、业务流程 2、网上预约开户： （1）新增客户登录华泰联合证券网站 （2）通过“金掌柜开户预登记”录入开户信息，选择拟选存管银行（选择几家银行即默认开设几个资产账户，最多选择五家） （3）客户本人凭网上预约登记号或证件号直接临柜办理开户业务。 四、业务流程 3、直接临柜申请 （1）新增客户本人直接临柜办理开户业务，通过选择开设资产账户数量办理金掌柜业务。 使用菜单：账户－客户账户－联合开户 账户－资产账户－财富通账户开户 四、业务流程 （2）老客户临柜申请办理金掌柜业务，柜台人员先为客户开设多个资产账户（原资产账户自动默认为主账户），然后为客户办理辅资产账户的三方存管开通及账户间资金划转功能。 使用菜单：账户－资产账户－资产账户开户 资金－存管账户－存管账户开户业务 账户－资产账户－财富通权限开通 打印菜单：账户－客户账户－开户申请表套打 注意事项：打印的开户申请表装订在该客户代码开户文本的开户申请表一 页上，保持开户文本的完整性。 四、业务流程 （二）变更资产账户资料 1、如客户需要变更重要资料，须同步进行证券账户资料变更； 使用菜单“账户—客户账户—身份信息联合修改 ” 2、客户重要资料如要修改，需先到银行网点修改银行方资料，之后到券商营业部修改资产账户信息。 四、业务流程 （三）证券交易 客户仅可通过主资金账户进行证券交易以及清算交收，同原来的单银行存管模式完全一致。 四、业务流程 （四）资金划转 1、客户资金仅能在同一客户号下的资金账户之间实现闭环流转。 2、客户可自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转，将资金集中到主资金账户进行交易。 3、禁止客户在辅助资金账户之间划转资金。 4、客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易，客户在主、辅资金账户间划转的资金,在资金到账的第二个交易日方可转出。 五、档案管理 1、书面档案管理 金掌柜客户以客户代码为序，一户一袋保存。 2、电子档案管理 每个客户代码只保留一套客户影像资料。 六、注意事项 1、转账计划执行时间 10：00-10：30am 14：30-15：00pm 2、短信通知 计划执行日的前3个交易日 计划执行当日 六、注意事项 3、其他 （1）金掌柜业务目前限于个人客户； （2）金掌柜客户仅能通过“金掌柜财富管理平台系统”进行操作； （3）柜台中的“财富通信息同步”菜单可实现所有辅资金账户与主资金账户同步资金密码。 * * “金掌柜”业务操作培训 银证转账 银证转账 银证转账 银证转账 银证转账 * * trewqw=/.muv