《小企业经营中小操作细则附件》.doc

附件1 小企业目标客户信贷业务营销监测表 序号 支行名称 客户经理姓名 目标客户全称 是否进入“信贷工厂”流程 备注 1 　 　 　 　 2 　 　 　 　 3 　 　 　 　 4 　 　 　 　 5 　 　 　 　 6 　 　 　 　 7 　 　 　 　 8 　 　 　 　 9 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 说明：“备注”栏填写进入到何种程度及原因 附件2 小企业目标客户筛选认定表 推荐行 单位：万元 企业名称 企业组织类型 成立日期 注册资本 实收资本 经营范围 上年销售收入 是否区域内同行业前10名 上年资产总额 上年资产负债率 上年纳税总额 是否区域内纳税前30名 对客户的判断，信用情况 企业需求情况 拟合作内容、推荐行意见： 经办人签字 ： 负责人签字 ： 年 月 日 中小企业经营中心意见 经办人签字 ： 主管签字 ： 年 月 日 小企业信贷业务推荐表 编号： 分行2011- 号 一、客户基本情况 客户名称 法定代表人 注册地址 信用等级 客户类型 客户注册资本 实收资本 基本账户行： 我行账户类型 上年末资产总额 上年末负债总额 上年销售收入 上年末利润总额 银行借款余额 应付票据余额 企业组织结构： 全资子公司： 控股公司： 参股公司： 集团客户： □是 □否 □跨区域 □区域内 母公司所在地： 主营业务（行业、规模）： 兼营业务（行业、规模）： 客户主要投资人； 实际投资额； 占实收资本比重 已使用我行产品覆盖情况: □基本结算户 □投行产品 □审价咨询 □供应链产品 □银团贷款 □金融租赁 □代收代扣 □保证金理财 □商业承兑汇票 □代理保险 □担保业务 □现金管理 □财务顾问 □单位委托贷款 □贸易融资 □商务卡 □单位电子银行 其他： 对公存款时点余额 审价咨询 保理业务 × 对公存款日均余额 工程资金监管 企业年金 × 我行资金结算量 百易安 代发工资 × 我行资金结算量占比 对公网银 贷记卡 × 公司概况（包括与我行合作情况，成立时间、公司经营情况、评级授信情况、主要股东资信、人行征信信息等）： 申请准入的原因及风险防控措施：（需产品准入的客户，可在产品准入部分说明风险防控措施） 推荐上报行意见： 1.申报的原因(与客户信贷准入标准不符合项)： 2.申请准入的理由: 经办人： 主管行长： (公章) 小企业经营中心意见： （盖章） 年 月 日 附件4（档案管理人员根据档案管理相关制度可进行修改） 档案资料清单 客户基本情况档案资料清单 经办行： 客户名称： 有否 客户基本情况档案资料： 　 1．一般客户的档案资料： 　 (1)营业执照(复印件) 　 (2)法定代表人身份证明(原件或复印件) 　 (3)法人代码证(复印件) 　 (4)贷款证(卡)(复印件) 　 (5)公司合同或章程(复印件) 　 (6)会计事务所出具的验资报告 　 (7)客户近3年及近期的财会报告(原件或复印件) 　 (8)税务登记证明(复印件) 　 (9)开户证明(复印件) 　 (10)有权部门批准成立事业单位机构设置的文件(复印件) 　 (11)客户评级、授信资料：如客户评价报告(原件)等 　 2．外贸企业： 　 (1)进出口经营权许可证 　 (2)允许持有外汇限额的批文 　 3．三资企业： 　 (1)外商企业投资登记证书 　 (2)合资外方的资信调查材料 　 其他需归档的材料： 　 1、 　 2、 　 3、 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 移交人： 接收人 日期 信贷档案资料清单 经办行：