中储股份南京分公司质押监管风 险控制.pptVIP

* 开证监管：开证监管是指银行为进口商开立信用证向国外的生产商或出口商购买货物，进口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。 2、案例陈述 * 3、案例分析 3.1 中储股份南京分公司质押监管业务风险表现 质押监管业务是一项新兴的仓储物流业务增值服务，由于涉及融资业务，仓储物流企业负有监管和保管双重职责，因此，承担着一定的风险。从出质方、仓储方和银行三方的关系来看，银行不仅将质物的监管和保管职责转移给了仓储方，而且将质押贷款的风险也转移给了仓储方。在质押监管业务中，风险转移模型如下图所示，而且主要包含技术风险、市场风险、银行转嫁的风险、法律条款的风险、客户资信风险和仓单管理及操作风险等。 * 3、案例分析 质物 资金 仓储方承担100%的风险 激励机制 银行提供100%的机遇 创新机制 * 3、案例分析 技术风险：因缺乏足够的技术支持而引起的风险； 市场风险：市场风险主要表现在质物的价格波动风险，也称质押商品选择风险； 银行转嫁的风险：质物在库期间银行必须对其发生的各种损失负责，银行将风险转嫁到了仓储方； 法律条款的风险：在签订协议的时候，需要注意合同的内容，来防范法律条款可能给公司带来的风险。 客户资信风险：客户资信风险主要有罚没风险、质量风险和保管风险。 仓单管理及操作风险：仓单在出据、换货、解冻中出现不规范操作，将给仓储方造成管理上的风险。 * 3、案例分析 3.2 中储股份南京分公司质押监管业务风险控制 在质押监管业务实施过程中，需要持续不断地研究质押监管业务所涉及的技术、法律等问题，对业务模式进行总结和创新，在质押监管的制度建设、流程规范、模式创新等方面不断总结经验。同时还要与银行进行合作，严密地防范风险、规避风险。面对技术风险、市场风险、银行转嫁的风险、法律条款的风险、客户资信风险和仓单管理及操作风险，中储股份南京分公司需要采取有效的风险规避策略，规避各类风险。 * 3、案例分析 技术风险 市场风险 银行转嫁的风险 法律条款的风险 客户资信风险 仓单管理及操作风险 制定恰当的商品监管措施 设置预警线 谨慎选择质物 做好法律条款的评审 注重客户资信 加强仓单和业务流程管理 * 3、案例分析 制定恰当的商品监管措施； 设置预警线； 谨慎选择质物； 做好法律条款的评审； 注重客户资信； 加强仓单和业务流程管理。 * 4、案例总结 　 质押监管是传统储运向现代物流发展的一项延伸业务，适合中国目前许多中小企业融资难、银行贷款难的市场现状，能够很好地解决银行与中小企业之间的经济矛盾。中储股份南京分公司在质押监管业务中的探索与实践，不仅为中国物流服务业务的延伸和增值服务提供了示范，而且为建立一个科学、完善的风险评价方法、管理制度、规范操作流程提供了理论与实践相结合的机遇，值得借鉴。 * 5、问题讨论 （1）中储股份南京分公司开展的质押监管业务有哪些模式？它们有哪些区别？ （2）如何识别中储股份南京分公司的质押监管业务的潜在风险？ （3）针对中储股份南京分公司的质押监管业务的潜在风险应采取哪些风险控制措施？ （4）如何正确看待中储股份南京分公司质押监管业务的发展前景？ * 6、教学目标 （1）了解质押监管这样一种新兴的物流增值业务（包括其发展背景、发展情况以及发展过程中产生的各种业务模式）； （2）理解中储股份南京分公司质押监管业务发展过程中可能遇到的风险类型及控制措施； （3）学会去思考如何正确认识中储南京分公司质押监管这样一种新兴的业务； （4）能够从深层次认识中国金融物流发展的现状和趋势。 * 中储股份南京分公司质押监管风险控制 目 录 * 1、公司背景 2、案例陈述 3、案例分析 4、案例总结 5、问题讨论 6、教学目标 * 1、公司背景 中储发展股份有限公司（ZCGF），简称“中储股份”，于1997年上市，是全国物流业为数不多的上市公司之一，它是中国物资储运总公司控股的现代大型综合物流企业 （）。中国物资储运总公司是中国最早倡导、推广质押监管业务的企业之一。 1992年中储开始了“物资银行”的探索，到1999年，质押监管业务——仓储保管的增值服务，已经成为中储的主业，并以每年近120%的速度增长。 2006年融资规模已经突破60亿元，并且未出现一笔贷款损失。 * 1、公司背景 中储分布在全国20多个大中城市，总资产60亿元，占地面积1,300万平方米，货场面积450万平方米。库房面积200万平方米，铁路专用线129条，114公里，自备列车3列，起重设备900台，载重汽车400辆，年吞吐货物2,500万吨，年平均库存300万吨。