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如何踏出基金投资的第一步

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你觉得投资理财很重要但是却不知从何处着手；你自己投资股票，却被成堆的总体经济数据、上市上柜公司财务报告、股市传言搞得头昏脑胀；你想利用投资筹备出国进修、购屋、子女教育或是养老的经费，又不想为了投资花去日常生活的大半时间，那么你应该现在开始踏出共同基金理财的第一步！不过在此之前，请先问自己四个问题。2可编辑ppt

一、你清楚自己的投资目标吗？我为什么要买基金？基金新手可以先问自己这个问题。除了赚钱这个答案外，仔细想想，其实赚钱后的用途才是投资基金真正的目标。不同的人会有不同的投资目标与需求，像大学生想要在毕业后出国留学、父母想为初生子女储备教育基金、上班族想要在退休后过着衣食无虞的生活等等，都是购买基金的原动力。3可编辑ppt

通常投资基金的目标必须明确、最好能诉诸文字或数字且具可行性。像"我希望成为有钱人"、"我要住在高级住宅区"等，都是不够明确的目标，最好将投资目标与自我生涯规划结合在一起，例如"我希望在四十五岁前退休，届时拥有一百万元的退休基金"。

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二、你了解自己的理财性格吗？简单的说，就是要认清自己承担风险的能力有多少。而这和年龄、社会地位、职业、性别并没有绝对的关系，完全是因人而异。一家年营业额五千万元公司的董事长，他的风险承担能力可能还不如一个大二学生。5可编辑ppt

追求高获利、且愿意承担较高风险的人，适合投资积极成长型或成长型的股票型基金；中度风险承担度的人，可以选择成长型股票基金、或平衡型基金；不愿意冒任何风险的投资人，可以选择平衡型基金或债券型基金。6可编辑ppt

三、你知道购买共同基金要考虑哪些要素吗？基本上，在认识共同基金、订定投资目标及厘清自我理财性格后，便可进入选择基金的阶段。在此有四个原则是在选择基金时必须掌握的.7可编辑ppt

。（1）要留意基金绩效排名和绩效的持续性（2）筛选优良的经营团队及基金经理人（3）排定属于个人的基金组合（4）依照经济成长力、产业前景、汇率及税率等决定基金种类。

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四、你知道在哪些地方取得基金信息吗？包括每天的报纸、电视、理财杂志、网站或是各类理财书籍，都有特定的版面提供有关基金发行、净值表及市场分析等讯息给基金投资人参考，且各基金公司、代销机构都会有个别基金的月报、季报、年报等资料供有兴趣的投资人索取。9可编辑ppt

目前许多基金公司另设有语音传真服务专线，不仅提供已申购基金的投资人做净值的查询，更有专人解答投资人的问题并提供理财的建议，可多加利用。如果你已经决定要采取行动，那么有哪些地方可以购买到基金呢？最直接的方式就是向基金公司购买，你可以亲至基金公司或是透过电话、传真、网络等方式交易。此外，也可以到代销银行办理申购。10可编辑ppt