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-中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理一笔贷款业务时，发现借款人提供的相关资料存在虚假情况，银行应该如何处理？()

A.继续办理贷款业务

B.要求借款人提供补充材料

C.拒绝办理贷款业务

D.要求借款人提供担保

2.以下哪项不属于银行个人存款业务中的非存款类金融产品？()

A.货币市场基金

B.保险产品

C.信托产品

D.理财产品

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守下列哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或他人谋取非法利益

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得参与非法集资活动

D.以上都是

4.商业银行在进行贷款业务时，以下哪项不是贷款审查的必要程序？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款收回

5.关于反洗钱规定，以下哪项说法是错误的？()

A.银行应建立健全反洗钱内控制度

B.银行应加强对客户身份的识别

C.银行应必威体育官网网址客户交易信息

D.银行应报告可疑交易

6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项行为不属于欺诈行为？()

A.故意隐瞒真实情况

B.虚假陈述

C.欺骗对方违背真实意思表示

D.故意制造虚假合同

7.商业银行在处理客户投诉时，以下哪项行为是正确的？()

A.拒绝回答客户疑问

B.延迟处理客户投诉

C.认真倾听客户诉求，积极解决问题

D.强制客户接受解决方案

8.根据《中华人民共和国银行法》，以下哪项不属于银行业金融机构的经营范围？()

A.货币信贷业务

B.证券业务

C.保险业务

D.外汇业务

9.在银行业金融机构中，以下哪项不是董事、高级管理人员的法定责任？()

A.维护银行合法权益

B.遵守法律法规和银行规章制度

C.对银行经营风险承担责任

D.不得参与非法集资活动

10.以下哪项不属于银行在办理个人贷款业务时，应尽的告知义务？()

A.贷款利率和还款方式

B.贷款条件及流程

C.银行联系方式

D.贷款用途限制

二、多选题(共5题)

11.在银行个人贷款业务中，以下哪些属于贷款审批的必要条件？()

A.借款人信用记录良好

B.借款人有稳定收入来源

C.贷款用途合法合规

D.贷款额度符合规定

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在反洗钱方面应履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内控制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.必威体育官网网址客户交易信息

13.以下哪些属于银行业金融机构董事、高级管理人员应当遵守的行为准则？()

A.诚实守信，勤勉尽职

B.不得利用职务之便谋取私利

C.不得泄露银行商业秘密

D.不得参与非法集资活动

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形构成合同无效？()

A.欺诈

B.重大误解

C.意思表示不真实

D.违反法律、行政法规的强制性规定

15.在银行办理个人存款业务时，以下哪些属于银行应当履行的义务？()

A.保障存款本金安全

B.保障存款利息收益

C.依法支付存款本金和利息

D.必威体育官网网址客户存款信息

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规和本机构的规章制度，并对银行经营风险承担责任。

17.反洗钱规定要求，银行业金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别和核实，并建立客户身份资料和交易记录保存制度。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力，且意思表示真实。

19.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当遵循审慎经营原则，对借款人的资信状况进行严格审查。

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，应建立健全内部反洗钱机制，确保反洗钱工作的有效实施。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的贷款用途证明。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，有权对客户的交易信息进行必威体育官网网址。()

A.正确B.错误

23.借款人提供虚假资料申请贷款，银行在发现后可以继续办理贷款业务。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以参与非法集资活动。()