2025年金融保险合作合同.docxVIP

2025年金融保险合作合同

甲方：[金融机构全称]

法定代表人：[姓名]

注册地址：[地址]

授权代表：[姓名]

职务：[职务]

联系电话：[电话]

乙方：[保险公司全称]

法定代表人：[姓名]

注册地址：[地址]

授权代表：[姓名]

职务：[职务]

联系电话：[电话]

鉴于甲方在[金融机构性质，如银行业、证券业等]领域拥有广泛的客户基础和渠道资源，乙方在保险产品开发、销售和服务方面具有专业能力和市场优势，双方基于平等互利、诚实守信、合法合规的原则，经友好协商，就双方在2025年度开展金融保险合作事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条合作宗旨与原则

甲乙双方旨在通过本次合作，充分发挥各自优势，拓展交叉销售渠道，提升客户服务水平和综合竞争力，实现资源共享与互利共赢，共同满足客户多样化的金融及保险需求。

甲乙双方合作遵循以下原则：平等互利、诚实守信、合法合规、风险可控、共同发展。

第二条合作内容与范围

1.乙方授权甲方在其[具体经营场所，如营业网点、线上平台等]销售或推广乙方指定的保险产品，包括但不限于[列举主要险种，如人身意外伤害保险、健康保险、人寿保险、财产保险、年金保险等]。具体产品清单及权限以双方另行签署的补充协议或乙方提供的授权文件为准。甲方承诺仅销售经乙方正式授权且符合监管要求的保险产品。

2.甲方应按照乙方的培训要求和销售指引，配备合格的销售人员，对相关保险产品进行合规销售。甲方及其销售人员应向客户充分说明保险产品特征、权利义务、免责条款等关键信息，确保销售行为符合法律法规及监管规定。

3.双方可共享客户资源，进行客户信息的交流与转介绍。甲方在获取客户同意的前提下，可向乙方转介绍有保险需求的客户；乙方亦可将符合条件的潜在客户信息提供给甲方。双方应对共享的客户信息承担必威体育官网网址义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。

4.甲乙双方可根据市场情况及客户需求，共同策划、组织和执行联合营销推广活动，如举办客户讲座、联合推出优惠套餐、进行线上线下联合宣传等。活动方案需经双方协商一致后实施。活动产生的费用根据约定分摊。

5.如双方需要，可就技术平台对接、客户数据共享等事宜进行协商，并签署相应的技术协议。双方应确保数据传输的安全性和合规性，严格遵守数据保护相关法律法规。

第三条甲方的权利与义务

1.甲方的权利：

(1)有权要求乙方按照约定提供符合市场需求的保险产品、销售培训、合规指导及必要的营销物料。

(2)有权按照合同约定获取销售保险产品产生的佣金或服务费。

(3)有权对乙方的保险产品及销售服务质量提出意见和建议。

(4)有权要求乙方及时处理客户提出的理赔申请，并获取必要的理赔协助。

(5)有权根据自身业务需要，在符合合同约定和监管要求的前提下，决定是否向客户推荐保险产品及推荐时机。

2.甲方的义务：

(1)应遵守国家法律法规及监管机构的各项规定，确保保险销售行为合规合法。

(2)应按照乙方的培训要求，对相关人员进行产品知识和销售技能培训，确保其具备相应的专业能力。

(3)应在其经营场所显著位置公示乙方的授权信息及产品宣传材料。

(4)应按照合同约定和双方确定的流程，准确、及时地向乙方报送销售数据、客户信息（如需）及佣金结算申请。

(5)应妥善保管客户信息，承担因保管不善导致客户信息泄露或被滥用的责任。

(6)应积极推广乙方授权的保险产品，维护乙方的市场声誉。

第四条乙方的权利与义务

1.乙方的权利：

(1)有权要求甲方按照合同约定和授权范围销售保险产品。

(2)有权对甲方销售人员的资质及销售行为进行指导和监督，有权对不符合要求的销售行为提出纠正意见。

(3)有权按照合同约定及时、足额地向甲方支付佣金或服务费。

(4)有权获取甲方提供的销售数据，用于市场分析及业务评估。

2.乙方的义务：

(1)应向甲方提供合规、优质的保险产品，并确保产品信息资料的准确性和完整性。

(2)应根据甲方需求，提供必要的销售培训、合规培训及标准化的营销宣传材料。

(3)应建立畅通的理赔服务通道，为通过甲方销售的客户提供便捷、高效的理赔服务，并配合甲方处理相关理赔事宜。

(4)应按照合同约定和结算周期，及时审核并支付甲方应得的佣金或服务费。

(5)应对甲方共享的客户信息承担必威体育官网网址义务。

第五条费用与结算

1.甲方销售乙方授权保险产品，有权按照合同约定或双方另行约定的比例收取佣金。佣金标准及计算方式如下：[具体描述佣金比例或计算方法]。

2.佣金支付周期为[月结/季结/其他]，结算日为每个结算周期