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2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(5卷)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金募集规模应当满足以下哪个条件？

【选项】A.不少于人民币2亿元；B.不少于人民币1亿元；C.不少于人民币5000万元；D.不少于人民币3000万元

【参考答案】A

【详细解析】根据《证券投资基金法》第六十七条，基金募集规模应当满足人民币2亿元以上的标准。其他选项的金额均低于法定最低要求，属于干扰项。

【题干2】合格投资者金融资产不低于300万元的认定中，“金融资产”包括哪些内容？

【选项】A.存款、股票、债券等；B.存款、基金份额、股票等；C.存款、基金份额、债券等；D.存款、股票、私募基金等

【参考答案】B

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、期货合约、黄金等。选项B完整覆盖了存款、基金份额、股票三类核心资产，而选项D未包含债券，属于错误表述。

【题干3】基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估结果与产品风险等级不匹配时，应当采取什么措施？

【选项】A.允许销售；B.暂停销售；C.重新评估；D.限制销售

【参考答案】B

【详细解析】根据《基金销售管理办法》第二十四条，当投资者风险承受能力评估结果与基金风险等级不匹配时，应当暂停相关基金产品的销售。选项B为正确操作，选项A和D违反合规要求，选项C需结合具体情形判断。

【题干4】基金份额登记机构负责基金份额的哪些核心职责？

【选项】A.计算基金净值；B.核心资产保管；C.份额登记与存管；D.基金销售合规审核

【参考答案】C

【详细解析】《证券投资基金法》明确基金份额登记机构负责基金份额的登记与存管工作，属于法定职责。选项A为基金管理人的职责，选项B属于托管人职能，选项D为销售机构责任。

【题干5】基金交易场所中，中国结算承担的主要职能不包括以下哪项？

【选项】A.基金份额集中登记；B.交易清算交收；C.基金托管人资格审核；D.交易信息披露

【参考答案】C

【详细解析】中国结算作为中央对手方，承担基金份额集中登记、交易清算交收及结算监督职能。选项C属于基金业协会的监管职责，属于干扰项。

【题干6】基金募集说明书必备部分不包括以下哪项内容？

【选项】A.基金管理人、托管人简介；B.基金投资策略；C.基金托管协议；D.基金费用扣除标准

【参考答案】C

【详细解析】《证券投资基金法》要求募集说明书必须包含基金管理人、托管人简介及基金投资策略等内容。基金托管协议作为独立法律文件，不纳入募集说明书附件。

【题干7】基金销售费用扣除的时限要求是？

【选项】A.份额赎回后3个工作日内；B.份额销售成交后5个工作日内；C.份额成立后10个工作日内；D.份额清算完成时

【参考答案】B

【详细解析】根据《基金销售管理办法》第三十五条，基金销售费用应在份额销售成交后5个工作日内扣除。选项A和D与时效要求不符，选项C涉及成立流程而非销售环节。

【题干8】开放式基金份额赎回的结算时间要求是？

【选项】A.当日；B.T+1日；C.T+3日；D.T+5日

【参考答案】B

【详细解析】开放式基金份额赎回遵循T+1日结算规则，即成交当日完成资金划付。选项C适用于部分特殊基金，选项D不符合行业惯例。

【题干9】基金托管人负责保管的核心资产不包括以下哪项？

【选项】A.基金管理人的交易指令；B.基金托管协议；C.基金销售合同；D.基金份额净值计算文件

【参考答案】C

【详细解析】基金托管人负责保管基金资产、托管协议及交易记录等，基金销售合同属于销售机构职责范畴。选项C为正确答案。

【题干10】基金销售适当性记录保存期限为？

【选项】A.5年；B.3年；C.2年；D.1年

【参考答案】A

【详细解析】《基金销售管理办法》第三十八条明确要求适当性记录保存期限不得少于5年，选项A为法定标准，其他选项均低于要求。

【题干11】基金交易价格确定方式中，以下哪项不属于常规定价机制？

【选项】A.实时报价；B.滚动报价；C.固定报价；D.基准日定价

【参考答案】C

【详细解析】基金交易实行滚动报价制度，即逐日更新净值并确定交易价格。固定报价适用于封闭式基金，但开放式基金需每日更新。选项C为干扰项。

【题干12】基金份额转让的限制情形包括？

【选项】A.开放式基金申购；B.封闭式基金到期前6个