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公司定投基金合同

第一条定义与释义

1.1公司定投基金：指由本合同甲方（基金管理人）设立并管理，乙方（投资者）以公司名义参与的定期定额投资计划。

1.2基金份额：指乙方通过定期投资行为所持有基金产品的份额，其价值随基金净值波动而变化。

1.3定投周期：指乙方约定的固定投资频率，包括每月、每季度或每半年，具体以本合同约定为准。

1.4基金账户：指甲方为乙方开立的专门用于记录基金份额持有情况及交易明细的账户。

1.5不可抗力：指本合同各方不能预见、不能避免且不能克服的客观事件，包括但不限于自然灾害、战争、政策调整等。

第二条合同主体

2.1甲方（基金管理人）

名称：[基金管理公司全称]

法定代表人：[姓名]

住所：[注册地址]

职责：负责基金的投资运作、份额登记、信息披露及客户服务等事宜，确保基金运作符合法律法规及合同约定。

2.2乙方（投资者）

名称：[公司全称]

统一社会信用代码：[代码]

法定代表人：[姓名]

授权代表：[姓名]（需提供授权委托书作为附件）

职责：按照本合同约定履行出资义务，享有基金份额的收益权及相关合同权利。

2.3丙方（托管人）

名称：[商业银行全称]

职责：负责基金资产的保管、资金清算、估值复核及监督甲方投资运作的合规性。

第三条定投方案

3.1投资金额

乙方承诺每期投资金额为人民币[具体金额]元，投资资金应于每期约定扣款日前3个工作日足额存入指定银行账户（户名：[乙方公司名称]，开户行：[银行名称]，账号：[银行账号]）。

3.2定投周期与扣款日

周期类型：□每月□每季度□每半年（请勾选）

扣款日：若为月定投，则为每月[具体日期]；若为季度定投，则为每季度第[X]个月[具体日期]；若为半年定投，则为每年6月[具体日期]及12月[具体日期]。如遇节假日则顺延至下一工作日。

3.3投资期限

本定投计划期限为[X]年，自首次扣款日起计算。期限届满后，乙方可选择终止定投或续签合同。

3.4基金产品选择

乙方确认投资的基金产品为：[基金全称]（基金代码：[代码]），该产品类型为[例如：混合型基金/股票型基金]，风险等级为[R3/R4等]。乙方已充分了解该基金的投资范围、风险收益特征及费用结构，并通过甲方风险测评。

第四条权利与义务

4.1甲方权利

按照合同约定收取基金管理费（年化费率[X]%）及销售服务费（年化费率[Y]%）；

对乙方未按时足额支付投资款的行为，有权暂停当期定投并收取逾期罚息（按未支付金额的[Z]%/日计算）；

因法律法规或监管政策调整导致基金合同变更时，有权提前30日书面通知乙方协商调整方案。

4.2甲方义务

每月结束后5个工作日内向乙方披露基金净值、累计收益及持仓明细；

确保基金投资组合符合合同约定的投资范围（如股票资产占比不超过[X]%，债券资产占比不低于[Y]%等）；

发生重大投资风险或基金净值跌破预警线（[具体比例]）时，应于24小时内书面通知乙方。

4.3乙方权利

有权查询基金账户余额、交易记录及净值信息；

有权在本合同期限内申请暂停定投（单次暂停不超过3个月，全年累计不超过6个月）或终止定投；

基金存续期间，可凭有效凭证申请部分或全部赎回基金份额（赎回费用按持有期限阶梯收取：持有不满1年费率[X]%，1-3年费率[Y]%，3年以上费率0%）。

4.4乙方义务

确保投资资金来源合法，且不违反反洗钱相关规定；

变更指定银行账户或授权代表时，应提前10个工作日书面通知甲方并办理手续；

定期关注基金运作情况，自行承担因市场波动导致的投资风险。

第五条份额确认与估值

5.1份额确认

甲方在每期扣款日（T日）以该日基金净值为基准计算乙方申购份额，份额确认结果将于T+1日发送至乙方预留邮箱，并计入基金账户。

5.2估值原则

股票按当日收盘价估值，未上市股票按最近一期经审计净资产值或公允价值估值；

债券按估值日第三方估值机构提供的中债估值净价计算；

银行存款及同业存单以本金加计实际利息额估值；

因特殊情况无法按上述原则估值时，甲方应与托管人协商确定估值方法并公告。

5.3净值披露

甲方应于每个开放日的次日通过官方网站披露基金净值，并于每季度结束后15个工作日内披露季度报告，年度报告于会计年度结束后3个月内披露。

第六条费用与税收

6.1费用构成

管理费：按前一日基金资产净值的[X]%年费率计提，每日累计，按月支付；

托管费：按前一日基金资产净值的[Y]%年费率计提，由甲方从基金资产中支付给丙方；

申购费：乙方每期投资金额的[Z]%（若基金合同约定前端收费），或赎回时按持有期限收取（后端收费）；

其他费用：包括但不限于审计费、律师费、信息披露费等，由基金资产承担。

6.2税收

乙方因持有基金份额所产生的收益，应按国家税收法律法规自行申报纳税，甲方不承担代扣代缴义务。

第七条合同变更