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2025年安顺基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法（2024年修订）》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例下限是：

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：2024年修订的《运作管理办法》明确股票型基金股票资产占比不低于80%，区别于混合型基金的灵活配置要求。

2.某投资者通过场外直销渠道申购某股票型基金，申购日基金份额净值为1.25元，申购金额10万元，申购费率1.5%（前端收费），则其可获得的基金份额为：

A.79403.97份

B.80000份

C.78901.23份

D.81200份

答案：A

解析：净申购金额=100000/(1+1.5%)=98522.17元，申购份额=98522.17/1.25≈79403.97份。

3.关于基金销售适用性原则，以下表述错误的是：

A.基金销售机构应将适当的产品销售给适当的投资者

B.投资者风险承受能力评估结果有效期最长不超过3年

C.普通投资者申请转化为专业投资者时，销售机构无需核查其资产状况

D.基金产品风险等级至少分为R1-R5五个等级

答案：C

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者转化为专业投资者需核查资产、投资经验等证明材料，C选项错误。

4.某私募基金管理人2023年因未按规定报送年度财务报告被基金业协会采取书面警示，2024年再次因未及时更新从业人员信息被出具纪律处分，根据《私募投资基金登记备案办法》，其可能面临的最严重后果是：

A.暂停受理其新基金备案6个月

B.取消管理人登记

C.处以5万元以下罚款

D.公开谴责

答案：B

解析：同一机构累计两次及以上违反自律规则，情节严重的，基金业协会可采取取消管理人登记的纪律处分（2024年《登记备案办法》第二十九条）。

5.关于ETF份额的申购赎回，以下说法正确的是：

A.申购赎回必须以组合证券进行

B.最小申购赎回单位通常为100万份

C.申购赎回的申报时间为9:15-11:30和13:00-15:00

D.投资者可以用现金替代部分证券进行申购

答案：D

解析：ETF申购赎回允许现金替代（退补现金差额），A错误（部分ETF允许现金申购）；最小申购赎回单位通常为50万份或100万份，B表述不严谨；申报时间为9:30-11:30和13:00-15:00，C错误。

6.根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》，以下不符合个人养老金基金要求的是：

A.成立时间满3年的养老目标基金

B.最近4个季度末规模不低于5000万元的基金

C.基金管理人上一年度末净资产不低于200亿元

D.投资风格稳健，适合长期投资的股票型基金

答案：D

解析：个人养老金基金应满足运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值等要求，股票型基金波动性较高，不符合“稳健”核心要求（2024年修订版增加波动性限制）。

7.某基金合同约定“本基金不主动投资于股票资产”，但实际运作中持有某上市公司股票占基金资产的15%，该行为违反了：

A.《证券投资基金法》关于基金财产独立性的规定

B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》关于基金类别限制的规定

C.《基金信息披露管理办法》关于重大事项披露的规定

D.《基金托管人监督职责指引》关于投资范围监督的规定

答案：B

解析：基金合同约定不主动投资股票却持有15%股票资产，违反了运作管理办法中关于基金投资范围与基金类别匹配的规定（2024年修订明确“基金名称显示投资方向的，非现金资产中80%以上应投资于该方向”）。

8.基金管理人在季度报告中披露的“期末基金资产组合”应包含：

A.前十大重仓股明细

B.全部股票投资明细

C.债券回购交易明细

D.现金类资产占比

答案：D

解析：季度报告需披露资产组合（现金、股票、债券等大类占比），前十大重仓股在半年度/年度报告披露，全部股票明细不在季度报告中，D正确。

9.关于基金份额持有人大会，以下需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的事项是：

A.更换基金管理人

B.调整基金管理费费率

C.终止基金合同

D.转换基金运作方式

答案：C

解析：《证券投资基金法》规定，终止基金合同需经参加大会的持有人所持表决权的三分之二以上通过，其他事项一般为二分之一以上。

10.某货币市场基金2024年7月1日的日每万份收益为0.65元，7日年化收益率为2.3%，则