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2025年金融科技投资合同协议合同

鉴于投资方（下称“甲方”）有意向被投资方（下称“乙方”）进行投资，乙方有意向接受甲方的投资，双方根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1“本协议”指本协议正文以及所有附件（如有）。

1.2“投资”指甲方根据本协议向乙方投入的资金。

1.3“公司”指乙方在本协议签署之日起存续的合法公司实体。

1.4“股权”指甲方根据本协议向公司投入后所持有的公司股权。

1.5“标的公司”指乙方。

1.6“董事会”指公司的董事会。

1.7“有效地址”指本协议首部载明的各方的地址。

第二条投资标的与金额

2.1甲方同意向乙方投资人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]元整），用于标的公司[简要说明资金用途，如业务发展、技术研发、市场拓展等]。

2.2投资形式为[选择一项：股权投资/债权投资/可转换票据等]，具体权利义务以本协议及相关附件约定为准。

2.3上述投资金额为甲方本次向标的公司投入的总金额，除非双方另行书面同意。

第三条投资条件与交割

3.1本协议的生效及投资款的支付以双方满足以下前提条件为前提：

（1）标的公司已完成/正在完成本协议附件一所述的工商变更登记或备案手续。

（2）标的公司已获得/正在申请并有望获得开展其主营业务所需的[具体说明，如中国人民银行、国家金融监督管理总局等]的必要许可、批准或许可，且相关手续在甲方投资完成前已获得或正在进行中。

（3）[其他根据实际情况添加的前提条件，如内部决策批准、特定财务指标达成等]。

3.2交割前提条件满足后，甲方应于[具体日期或条件]前，将投资款支付至乙方指定银行账户，账户信息如下：

开户名：[乙方公司全称]

开户行：[乙方开户银行全称]

账号：[乙方银行账号]

3.3甲方支付投资款前，双方应签署本协议及必要的交割文件，包括但不限于公司章程修正案、股东协议（如有）、保护性条款协议（如有）等，作为投资款支付的条件。

3.4投资款支付完成后，甲方即获得本协议约定的股权/权益，乙方即拥有使用投资款的权利。

第四条投资款的用途

4.1乙方承诺将本协议项下的投资款仅用于本协议第二条所述的[简要说明资金用途]。

4.2除非经甲方事先书面同意，乙方不得将投资款用于其他任何用途，包括但不限于偿还债务、股权回购、股东分红、非主营业务投资等。

第五条股权/权益结构

5.1甲方的投资款将按[具体比例或计算方式]折算为公司的股权/权益，甲方将持有公司[具体比例或数量]的股权/权益。

5.2若甲方持有优先股/可转换票据，则其权利义务将根据本协议第六条及附件二[如有]的约定执行。

（1）优先清算权：在标的公司清算、破产或解散时，甲方有权在普通股东之前按[具体比例或金额，如1.5倍投资本金]优先收回其投资本金。

（2）反稀释条款：若后续融资导致新股发行导致每股估值低于本协议签署时约定的估值[选择：参与性/非参与性]反稀释条款，甲方持有的股权/权益将按[具体调整方式]进行调整。

（3）[其他优先权或特殊条款，如董事会席位、一票否决权等，根据实际情况约定]。

5.3甲方持有的股权/权益（如适用）在[锁定期期限]内不得转让，锁定期满后转让需经乙方同意，且转让价格不低于[约定价格或定价机制]。

第六条双方权利与义务

6.1甲方的权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取投资本金和投资收益。

（2）有权查阅、复制标的公司经审计的财务报告和重大经营资料。

（3）根据本协议约定，参与标的公司重大事项的决策或行使相应的监督权。

（4）对在合作过程中获悉的乙方商业秘密负有必威体育官网网址义务。

（5）按照本协议约定按时足额支付投资款。

（6）[其他根据实际情况添加的权利与义务]。

6.2乙方的权利与义务：

（1）保证向甲方提供真实、准确、完整的资料，包括但不限于公司章程、财务报表、工商登记信息、许可资质等。

（2）按照本协议约定使用投资款，并定期向甲方报告资金使用情况。

（3）按照公司法和公司章程的规定行使股东权利，履行股东义务。

（4）保证公司的经营活动符合国家法律法规及监管要求。

（5）对在合作过程中获悉的甲方商业秘密负有必威体育官网网址义务。

（6）[其他根据实际情况添加的权利与义务]。

第七条监督与管理

7.1甲方[有权/无权]提名[数量]名董事进入标的公司董事会。

7.2乙方应自本协议签署之日起[频率，如每季度/每半年]向甲方提供经审计的财务报告和[频