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银行代理西联汇款业务操作规程

为规范我行代理西联汇款业务的柜台操作，根据《中国XX银行代理西联汇款业务管理措

施》、《中国XX银行反战管理措施》，特制定本规程。

一、业务简介

（-）基本规定

西联汇款业务是全球迅速汇款的一种，汇款人在西联代理机构汇款后获得“汇款监控

号码（简称MTCN）”。款项汇出后，收款人无需开户10分钟后即可在西联汇款公司全球

任一代理网点凭身份证件和监控号码等汇款信息领取汇款。我行代理西联汇款业务，是指

我行作为西联汇款业务代理机构，与西联公司合伙开展的涉及发汇和收汇的个人外汇实时

汇款业务。

2、我行代理西联汇款业务涉及：发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币种均为美元。

3.发汇业务涉及一般发汇和快捷汇款。

（1）一般发汇的发汇人和收款人均为个人；

2（）快捷汇款的发汇人为个人、收款人为与西联公司签订快捷汇款合同的机构或公司。

4.根据有关法律规定，对于在联合国被制裁人员或组织名单上的人员，我行应回绝

为其办理西联发汇和收汇业务。若在我行汇款后，代理解付网点发现收汇人为制裁人员

或组织名单上的人员，代理解付网点可回绝解付款项。对于此类状况，我行不承当任何

责任。为防备钱风险，我行对于西联发汇业务增长“OFAC名单”及“EU名单”（如

下称“风险控制名单”）的监控，营业机构发现或者有合理理由怀疑客户（含其交易对

手）为风险控制名单人员/机构的，应回绝办理有关业务。

5.办理西联汇款业务时，必须严格遵守国家外汇管理局《个人外汇管理措施》、《个

人外汇管理措施实行细则》、中国人民银行《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及

交易记录保存管理措施》、《中国XX银行大额资金汇划和钞票支取的管理规定》、《中国

XX银行反钱管理措施》等有关规定。

6.西联汇款业务需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的有关规定进

行国际收支申报并遵守反钱有关管理规定。

7、西联公司在中国上海设有西联汇款中国客户服务中心（如下简称西联客服中心），

为网点提供业务支持。网点在联系西联客服中心时，应使用已备案电话或传真，逐笔做

好答复记录并登记客服人员工号。

——代理免费服务热线：8008203323,021（未开通800地区）；

——客户免费服务热线:8008208668,021（未开通800地区）。

（二）业务范畴

1.发汇、收汇、委托收汇签约业务可到我行任意代理网点办理。

2.退汇业务只能到原发汇网点办理。

3.委托收汇变更业务只能到原签约网点办理。

（三）与否可以代办

发汇、收汇业务必须由本人办理；委收汇可由指定代理人办理；退汇业务必须由

原发汇人办理。

（四）使用时凭证

一般凭证：发汇单、收汇单、特殊业务解决申请单、西联汇款业务查询查复单

（五）收费

发汇业务手续费按照西联公司原则收取。

二、业务流程

（-）发汇业务

1.经办

（1）审核

1）审核发汇单与否为大写英文或拼音填写（柜员可代客户填表，但填写内容须由客

户本人签字确认。客户已在我行网站填写发汇信息的，应提供预解决编号，柜员使用

“4420预解决登记簿单笔查询”交易打印《发汇单》，交客户核对并签字确认，如客户

需要修改发汇信息，柜员应使用“4422预解决业务登记簿修改”交易修改后，再使用

“4420预解决登记簿单笔查询”交易打印《发汇单》）；各要素与否填写对时、完整（西

联老客户只需填写必填项，其他信息系统自动回显并打印发汇单，客户无需填写，核对确

认即可）；提示客户认真阅读《客户须知》并签字确认；外管局规定的有关证明材料与否

提供齐全；申请人所持身份证件与否真实、有效，与否为本人。柜员还须请客户同步填写

《境外汇款申请书》，据以进行国际收支申报。

2）快捷汇款业务《发汇单》填写规定

申请人若申请使用快捷汇款支付缴纳赴美留学生/互换学者（签证类型为F/M/J

VISA）审核服务费S（EVIS1-901）,需填写《发汇单》收汇人栏中汇款至