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2025年个人财务规划服务合同

合同编号：[合同编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（顾问）：

姓名/名称：[顾问姓名/名称]

执业资格证号：[顾问执业资格证号]

联系地址：[顾问联系地址]

联系电话：[顾问联系电话]

电子邮箱：[顾问电子邮箱]

鉴于甲方有意寻求专业的个人财务规划服务，乙方拥有提供此类服务的专业能力和资质，双方经友好协商，就甲方委托乙方提供个人财务规划服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

1.1本合同所称“个人财务规划服务”是指乙方根据甲方提供的财务信息和需求，运用专业知识，为甲方提供包括但不限于财务状况分析、财务目标设定、投资组合建议、税务规划、退休规划、遗产规划等在内的专业咨询和建议服务。

1.2本合同所称“财务顾问”是指获得相应资质认证，能够提供个人财务规划服务的专业人士。

1.3本合同所称“客户”是指委托乙方提供个人财务规划服务的个人或家庭。

1.4本合同所称“服务费”是指甲方因接受乙方提供的个人财务规划服务而应支付的费用。

1.5本合同所称“必威体育官网网址信息”是指在服务过程中，甲方向乙方提供的，以及乙方了解到的甲方的财务状况、个人信息等非公开信息。

1.6本合同所称“服务期限”是指乙方提供个人财务规划服务的期限，可以是固定期限，也可以是持续性服务。

第二条服务内容与范围

2.1乙方将向甲方提供以下个人财务规划服务：

(1)首次咨询：与甲方进行首次沟通，了解甲方的财务状况、财务目标、风险承受能力等，进行需求分析，并介绍服务内容、费用、服务期限等信息。

(2)财务状况分析：收集并分析甲方的收入、支出、资产、负债等财务数据，评估甲方的财务健康状况，并形成书面分析报告。

(3)财务目标设定：与甲方深入沟通，协助甲方明确短期、中期、长期财务目标，并确保目标具有可行性和合理性。

(4)投资组合建议：根据甲方的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，推荐合适的投资产品或投资策略，并解释投资风险。

(5)税务规划：提供合法的税务筹划建议，帮助甲方优化纳税方案，降低税务负担。

(6)退休规划：根据甲方的年龄、收入、预期退休生活等因素，制定退休计划，建议甲方如何积累足够的退休资金。

(7)遗产规划：帮助甲方制定遗产分配计划，确保甲方的资产按照意愿传承，并协助甲方进行相关法律文件的准备。

(8)持续跟踪与调整：在服务期限内，定期（例如每半年或每年）回顾甲方的财务状况，根据市场变化和甲方需求调整财务规划方案，并提供必要的咨询服务。

2.2服务范围：

(1)服务地域范围：本合同项下的服务范围限于中华人民共和国境内。

(2)服务方式：本合同项下的服务方式为线上/线下/混合方式，具体方式由双方根据实际情况协商确定。

(3)服务频率：乙方将根据合同约定和甲方需求提供持续性的跟踪服务，并定期与甲方进行沟通。

第三条服务费用与支付方式

3.1服务费：

(1)本合同项下的服务费采用[按小时收费/按项目收费/固定费用/混合费用]方式计算。

(2)如果采用按小时收费方式，服务费标准为人民币[具体金额]元/小时。

(3)如果采用按项目收费方式，各项目的收费标准如下：[具体项目及费用]。

(4)如果采用固定费用方式，总服务费为人民币[具体金额]元。

(5)如果采用混合费用方式，具体收费方式为[具体说明]。

3.2支付方式：

(1)甲方应按照以下方式支付服务费：[预付/按期支付]。

(2)如果采用预付方式，甲方应在本合同签订后[具体天数]日内支付[具体比例]的服务费，剩余[具体比例]的服务费在服务期限届满后[具体天数]日内支付。

(3)如果采用按期支付方式，甲方应在每个[具体时间段]结束后的[具体天数]日内支付该时间段的服务费。

(4)支付方式：甲方应通过银行转账将服务费支付至乙方指定的银行账户，账户信息如下：

开户行：[开户行名称]

账户名称：[账户名称]

账号：[账号]

(5)税费：本合同项下的服务费[包含/不包含]税费，税费由[甲方/乙方]承担。

第四条双方的权利与义务

4.1乙方的权利与义务：

(1)乙方的权利：

(a)按照合同约定收取服务费。

(b)要求甲方提供真实、完整的财务信息，包括但不限于收入证明、资产证明、负债证明等。