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客户理财服务承诺书通用4篇

客户理财服务承诺书第（1）篇

承诺方：________________________

接收方：________________________

1.承诺背景

鉴于承诺方作为金融机构，致力于为客户提供专业、规范、安全的理财服务，并基于客户信任与市场要求，特制定本服务承诺。承诺方深刻认识到客户资产安全与服务质量的重要性，为保证持续满足客户需求，提升服务透明度与效率，依据相关法律法规及行业规范，现就客户理财服务作出如下承诺。

2.承诺内容

承诺方承诺在客户理财服务过程中，严格遵守国家金融监管政策，遵循“客户至上、公平公正、风险匹配、信息披露”原则，履行以下义务：

（1）提供全面的风险评估，根据客户风险承受能力推荐适配理财产品；

（2）保证产品信息真实、完整、准确，及时披露可能影响客户决策的重要事项；

（3）建立客户服务档案，定期回访客户理财需求及资产状况，提供个性化服务方案；

（4）保障客户资金安全，严格执行反洗钱及账户实名制要求；

（5）维护客户隐私，未经客户授权不得泄露其个人信息及资产数据；

（6）建立投诉处理机制，15个工作日内响应客户反馈，并妥善解决争议。

3.实施计划

为保证承诺内容有效落地，承诺方制定分阶段实施计划：

第一阶段：至________年____月____日，完成现有客户信息系统的升级改造，提升数据安全性及服务效率。

第二阶段：至________年____月____日，建立客户理财知识普及体系，通过线上线下渠道开展不少于________场理财讲座，增强客户风险意识。

第三阶段：至________年____月____日，优化理财产品配置流程，引入智能风控模型，降低服务成本并提升客户体验。

后续根据市场变化及客户需求动态调整服务方案，定期发布服务报告，接受客户监督。

4.保障措施

承诺方为保证服务质量，采取以下保障措施：

（1）建立服务团队，配备__________名专业人员负责实施客户理财方案，其中包含__________名持证理财经理；

（2）设立专项预算，每年投入__________万元用于技术升级及人员培训，保证服务能力持续提升；

（3）与权威第三方合作，由__________机构进行年度评估，评估结果向社会公示；

（4）设立应急响应小组，针对极端市场波动或系统故障，承诺在____小时内启动预案，保障客户权益；

（5）定期开展内部审计，每季度核查服务流程合规性，发觉问题及时整改。

5.违约责任

如承诺方未履行本承诺或存在以下违约行为，应承担相应责任：

（1）因信息披露不充分导致客户遭受损失的，依法赔偿客户实际损失；

（2）违反客户隐私保护规定的，处以__________万元罚款，并追究相关负责人责任；

（3）服务投诉未在规定时限内解决的，扣除当年度部分业绩考核分数；

（4）第三方评估结果不合格的，暂停部分业务直至整改达标。违约责任依据《合同法》《银行业监督管理法》等法律法规处理。

6.附则

本承诺书自签订之日起生效，有效期至________年____月____日。承诺方可根据监管要求及业务发展情况修订承诺内容，但需提前____日通知接收方。本承诺书一式两份，承诺方与接收方各执一份，具有同等法律效力。

承诺人签名：________________________

签订日期：________________________

客户理财服务承诺书第（2）篇

本承诺书依据__________文件制定

1.基本规范

1.1宗旨

本承诺书旨在明确客户理财服务的法律遵循与服务标准，保证服务行为合法合规，维护客户合法权益，构建长期稳定、互信共赢的金融服务关系。

1.2范围

本承诺书适用于本机构提供的各类理财咨询服务、产品推介、投资交易及其他相关业务活动，涵盖所有涉及客户资产管理的服务环节。

2.服务准则

2.1禁止行为

（1）严禁以虚假宣传、夸大收益或隐瞒风险等方式误导客户，不得承诺保本保息或承诺最低收益。

（2）严禁未经授权代客操作交易账户，或利用客户信息进行利益输送、内幕交易等违法活动。

（3）严禁违规挪用客户资金，或以任何形式侵占、损毁客户理财档案及个人隐私信息。

（4）严禁通过不正当竞争手段诋毁同业，或以不正当优惠条件诱导客户违背真实意愿购买理财产品。

2.2强制要求

（1）必须充分披露理财产品的风险等级、费用结构、投资方向及退出机制，保证客户在完全知情的前提下签署协议。

（2）必须定期向客户提供资产报告，详细列明本金变动、收益分配及风险提示，报告频率不低于每季度一次。

（3）必须建立客户风险承受能力评估机制，根据评估结果推荐适配等级的理财产品，不得违反客