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企业风险管理标准模板库

一、适用范围与应用场景

本模板库适用于各类企业（涵盖制造业、服务业、金融业、互联网行业等）的风险管理工作，特别适合企业开展全面风险管理体系建设、年度风险评估、专项风险排查（如新业务上线、重大投资决策、合规审计等）等场景。无论是初创期企业构建基础风险管理框架，还是成熟期企业优化风险管控流程，均可通过本模板库快速落地标准化工具，实现风险的“识别-分析-应对-监控”全流程管理。

二、标准操作流程与实施步骤

企业风险管理遵循“PDCA循环”（计划-执行-检查-改进），具体实施步骤

（一）准备阶段：明确目标与职责

操作内容：

确定风险管理范围（如全企业/特定部门/特定项目），明确本次风险管理的目标（如识别年度Top10风险、评估新项目合规风险等）。

成立风险管理小组，明确职责分工：

组长：通常由企业分管高管（如*总监）担任，负责决策资源分配与最终审批；

副组长：风险管理部负责人（如*经理），统筹流程推进与跨部门协调；

组员：各业务部门骨干（如主管、专员），负责本领域风险信息收集与初步评估。

收备基础资料：包括企业战略目标、业务流程文档、过往风险事件案例、行业风险数据、相关法律法规（如《公司法》《企业内部控制基本规范》）等。

输出成果：《风险管理项目计划书》（含目标、范围、职责分工、时间节点）。

（二）风险识别：全面梳理风险点

操作内容：

选择识别方法：结合企业实际采用多种方法交叉验证，常见方法包括：

访谈法：与小组成员、关键岗位员工（如财务、法务、运营负责人）进行半结构化访谈，知晓业务流程中的潜在风险；

问卷调查法：设计《风险识别调查问卷》，向各部门发放，收集员工对日常工作中风险的感知；

流程分析法：绘制核心业务流程图（如“采购-生产-销售”流程），标注各环节的潜在风险点（如供应商资质不足、生产质量不达标、客户违约等）；

历史数据法：分析过往3-5年风险事件台账（如安全、法律纠纷、财务损失），提炼高频风险类型。

汇总风险信息：将收集到的风险点整理为《初步风险清单》，包含风险描述、涉及部门、触发条件（如“原材料价格上涨超过10%”）、潜在影响等。

输出成果：《初步风险清单》（示例见表1）。

（三）风险分析：评估风险等级

操作内容：

确定评估维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化评估：

可能性：风险发生的概率，分为5级（1级=极低，几乎不可能发生；5级=极高，必然发生），参考标准见表2；

影响程度：风险发生后对企业目标（战略、运营、财务、合规等）的负面影响，分为5级（1级=轻微，影响可忽略；5级=灾难，导致企业重大损失或倒闭），参考标准见表3。

计算风险等级：采用“风险值=可能性×影响程度”公式，将风险划分为高、中、低三级（风险值≥20为高风险，10≤风险值＜20为中风险，风险值＜10为低风险）。

输出成果：《风险评估矩阵表》（示例见表4）、《风险评估汇总表》（含风险编号、名称、可能性、影响程度、风险等级、责任部门）。

（四）风险评价：优先级排序

操作内容：

结合风险等级与战略关联度，对风险进行优先级排序：

高风险：立即纳入重点管控范围，24小时内制定应对方案；

中风险：1周内制定应对方案，纳入常规监控；

低风险：记录备案，定期回顾（如每季度评估一次）。

组织风险评审会：由风险管理小组组长主持，各部门负责人对风险排序结果进行审议，重点讨论高风险风险的识别是否全面、评估是否合理，最终形成《风险优先级清单》。

输出成果：《风险优先级清单》（明确高风险风险清单及管控要求）。

（五）风险应对：制定管控措施

操作内容：

根据风险类型与等级，选择对应的应对策略（规避、降低、转移、接受），并制定具体措施：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如放弃高风险投资项目）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如加强供应商审核以降低采购风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险转移给第三方（如为财产购买保险、与客户约定违约条款）；

接受：对于低风险或降低/转移成本过高的风险，主动承担并准备应急预案（如预留风险准备金）。

输出成果：《风险应对计划表》（示例见表5，包含风险编号、应对策略、具体措施、责任部门、完成时限、所需资源）。

（六）风险监控与报告：动态跟踪与改进

操作内容：

建立监控机制：

高风险风险：每月跟踪一次，由责任部门提交《风险监控周报》，风险管理部汇总分析；

中风险风险：每季度跟踪一次，纳入部门绩效考核；

低风险风险：每半年回顾一次，评估风险状态是否变化。

定期报告：

月度报告：向管理层提交《月度风险监控简报》，重点反馈高风险风险应对进展；

年度报告：编制《年度风险管理报告》，总结全年风险管控成效、分析重大风险事件、提出下一年度风险管理工作计划。

动态调整：当企业内外部环境发生重大变化（如战略调整、政策变更、