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永川江津市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益，保障银行业金融机构的稳健运行。以下哪项不属于其应当遵守的规定？()

A.遵守国家宏观经济政策

B.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取非法利益

C.不得违反规定提供担保

D.不得在任职期间离职

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项合同属于无效合同？()

A.约定一方提供虚假的房产证作为担保的合同

B.约定一方支付定金后，合同即成立的合同

C.约定双方在合同成立后一个月内签订正式合同的合同

D.约定双方在合同签订后立即履行所有义务的合同

3.银行业金融机构应当依法建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的主要内容？()

A.风险管理

B.信用管理

C.财务管理

D.档案管理

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行业金融机构的合法权益，依法应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.民事责任

D.刑事责任

5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当如何处理逾期贷款？()

A.直接予以收回

B.加收罚息

C.催收，必要时可以采取法律手段

D.转让给资产管理公司

6.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的主要内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.建立反洗钱信息系统

D.增加员工工资

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律法规，监管部门可以采取哪些监管措施？()

A.责令改正

B.处以罚款

C.暂停部分业务

D.以上都是

8.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.防范和化解风险

B.提高经营效益

C.保障股东利益

D.保障员工权益

9.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取什么方式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子数据交换形式

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的重点领域？()

A.高风险客户

B.高风险交易

C.高风险地区

D.高风险行业

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构反洗钱工作的内容包括哪些？()

A.建立健全内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.开展反洗钱培训和宣传教育

D.建立反洗钱信息系统

E.定期进行反洗钱风险评估

12.银行业金融机构在风险管理方面应当遵循的原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.实质性原则

D.分级分类原则

E.效率性原则

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形包括哪些？()

A.违反法律、行政法规的强制性规定

B.损害社会公共利益

C.欺诈、胁迫等手段订立的合同，损害国家利益

D.表达意思不真实

E.主体资格不符合法律规定

14.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.防范和化解风险

B.提高经营效益

C.保障客户合法权益

D.保障银行自身合法权益

E.促进银行业健康发展

15.银行业金融机构反洗钱工作的合规要求包括哪些方面？()

A.法律法规遵守

B.内部控制建设

C.客户身份识别

D.高风险客户和交易监测

E.反洗钱培训与宣传

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益，保障银行业金融机构的稳健运行。银行业金融机构应当建立健全的（）制度。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采取（）形式。

18.银行业金融机构反洗钱工作的重点领域包括（）、（）、（）、（）等。

19.银行业金融机构应当建立健全的（）制度，以保障客户信息的安全和必威体育官网网址。

20.银行业金融机构在风险管理方面应当遵循的原则包括（）、（）、（）、（）、（）等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间可以随意离职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作只需要关注高风险客户和交易。()

A.正确