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湖南省长沙市开福区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案（名师推荐）

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得在其他金融机构兼职

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得利用职务之便谋取非法利益

D.以上都是

2.商业银行吸收公众存款，应当具备哪些条件？()

A.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

B.有符合规定的注册资本最低限额

C.有健全的组织机构和管理制度

D.有符合规定的董事、高级管理人员和从业人员

3.在银行业务活动中，以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的基本原则？()

A.公平竞争原则

B.诚实信用原则

C.风险控制原则

D.自愿原则

4.银行业金融机构在办理信贷业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款的用途

C.贷款的风险控制措施

D.贷款人的婚姻状况

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.查处洗钱活动，打击洗钱犯罪

C.加强国际反洗钱合作

D.对银行业金融机构的日常监管

6.商业银行发行信用卡，应当具备哪些条件？()

A.有符合规定的注册资本最低限额

B.有健全的组织机构和管理制度

C.有符合规定的董事、高级管理人员和从业人员

D.有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

7.银行业金融机构在办理业务时，以下哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.公平交易权

B.必威体育官网网址权

C.知情权

D.财产权

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到以下哪种处罚？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

9.在银行业务活动中，以下哪项不属于银行业金融机构应当承担的民事责任？()

A.违约责任

B.违法责任

C.侵权责任

D.违规责任

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中，以下哪项不属于应当遵守的规定？()

A.依法合规经营

B.保护存款人利益

C.维护金融稳定

D.追求最大利润

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，应当采取哪些措施来控制信用风险？()

A.建立健全的信用风险评估体系

B.加强对贷款人的信用审查

C.设立信用风险损失准备金

D.控制信贷规模

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行职责时，应当遵守哪些原则？()

A.客观公正原则

B.公开透明原则

C.依法行政原则

D.保守秘密原则

13.银行业金融机构在办理业务时，应当如何保护消费者合法权益？()

A.公开业务规则和收费标准

B.建立健全投诉处理机制

C.保护客户个人信息安全

D.及时向客户披露风险信息

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.利用金融机构账户转移资金以掩饰、隐瞒其来源和性质

B.购买或者获取涉及洗钱的资产，为掩饰、隐瞒其来源和性质提供便利

C.提供资金账户、协助资金转移等洗钱活动

D.以上都是

15.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当考虑哪些方面？()

A.风险控制目标

B.组织架构和职责分工

C.风险评估和管理流程

D.内部监督和考核机制

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》明确了银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到的行政处罚包括__、__、__等。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作的主要目标是__、__、__，维护金融秩序。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》明确了银行业金融机构的设立需要经过__的批准。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有相应的__和__能力。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的存款准备金率由中国人民银行统一规定，金融机构不得擅自调整。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，客户的个人