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2025年OFAC制裁清单跨境支付筛查真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

1.OFAC的法定职责主要不包括以下哪一项？

A.监管美国金融机构的国际交易

B.制定美国的货币政策

C.维护美国金融市场的稳定

D.实施对特定国家、个人和实体的经济制裁

2.根据OFAC规定，以下哪种情况参与交易，即使交易对手方本身未被制裁，也可能使参与方违反美国的制裁规定？

A.与被列入SDN名单的个人进行小额货物交易

B.与被列入特定国家制裁名单的实体进行服务贸易

C.与同时被多个国家列入制裁名单的实体进行资金划转

D.为被列入次级制裁豁免名单的实体提供运输服务

3.以下哪个名单属于OFAC公布的“特别指定国民”（SDN）名单？

A.受联合国安理会制裁的实体名单

B.受欧盟制裁的个人名单

C.受英国政府制裁的名单

D.OFAC特别指定的、不受所在国家豁免保护的个人或实体名单

4.在跨境支付筛查中，除了交易对手的名称，还需要关注哪些信息以辅助判断风险？（请列举至少三项）

二、

阅读以下跨境支付场景，并回答相关问题：

场景一：

某出口商（付款人：ABCTradingCo.,Ltd.,地址：Unit101,BlockB,EconomicZone,CityX,CountryY）计划向一家位于伊朗（OIC成员国）的进口商（收款人：XYZImports,地址:123IndustrialSt,Tehran,Iran）出售一批机械设备，交易金额为50万美元，货币为美元。交易通过一家位于迪拜的银行（BankDubai）进行清算。付款人提供的收款人信息为：XYZImports,BankDubaiBranch,AccountNumber:XXXXXXXXXX,SWIFT:BHDXXXX。

场景二：

一家美国公司（付款人：USACorp,地址:456BusinessRd,NewYork,NY,USA）希望通过一家中间公司（MiddleCorp,注册地：维尔京群岛）向一家位于朝鲜（DPRK）的实体（RecipientEntity,地址:P.O.Box123,Pyongyang,DPRK）支付咨询费，金额为10万美元，货币为美元。交易通过一家位于新加坡的银行（BankSing）进行清算。USACorp提供的中间公司信息：MiddleCorp,BankSingBranch,AccountNumber:YYYYYYYYY,SWIFT:SGFYYYYYY。USACorp声称其与RecipientEntity之间有合法的咨询合同关系。

场景三：

一家中国公司（付款人：ChinaCo,地址:No.789,ZhongshanRoad,Shanghai,China）收到一张来自法国公司（收款人：FranceCo,地址:10RuedeParis,Paris,France）的发票，要求支付15万欧元购买农产品。FranceCo声称其公司名称与被欧盟制裁的某实体（EntityZ）名称相似，但否认有任何关联。付款人ChinaCo对此表示怀疑，要求进一步核实。

根据以上场景，回答以下问题：

5.针对场景一，请判断该交易存在的潜在制裁风险点，并说明理由。

6.针对场景二，如果USACorp进行了制裁筛查，请分析其中可能存在的风险，并说明筛查过程中需要重点核查哪些信息。

7.针对场景三，付款人ChinaCo在处理该笔支付前，应采取哪些措施来初步核实收款人FranceCo的身份和风险状况？

8.假设在场景二中，制裁筛查系统提示MiddleCorp在被制裁国家的名单上，但USACorp认为其与RecipientEntity的咨询合同合法有效。此时，USACorp应如何处理？

三、

9.简述在跨境支付筛查过程中，如何处理名称相似性带来的潜在混淆问题。

10.如果在进行制裁筛查时，发现交易对手方同时出现在多个国家的制裁名单上，这通常意味着什么？在进行风险评估时应考虑哪些因素？

11.除了OFAC制裁清单，在进行跨境支付筛查时，还应考虑哪些类型的制裁或限制性名单？

12.对于被识别为存在制裁风险的交易，合规部门通常会采取哪些后续措施？

试卷答案

一、

1.B

解析思路：OFAC主要负责制裁执行、反洗钱监管等，货币政策由美联储等机构负责。

2.D

解析思路：次级制裁是指美国对未受美国制裁但参与受