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(2025)反洗钱知识竞赛题库及答案(通用版)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序

B.预防和打击恐怖融资活动，维护国家安全

C.预防和打击金融犯罪，保护金融消费者权益

D.预防和打击经济犯罪，维护市场经济秩序

2.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.风险为本原则

D.信息必威体育官网网址原则

3.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是正确的？()

A.不对客户身份进行核实

B.不对客户交易进行监测

C.对可疑交易进行报告

D.不保存客户交易记录

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融业

B.房地产业

C.交通运输业

D.互联网行业

5.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.打击洗钱犯罪，保护国家利益

C.提高金融机构竞争力，促进经济发展

D.保护金融消费者权益，提高服务质量

6.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息报告

D.法律法规制定

7.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是错误的？()

A.对客户身份进行核实

B.对客户交易进行监测

C.对可疑交易进行报告

D.不保存客户交易记录超过5年

8.反洗钱工作的组织领导机构是什么？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家反洗钱局

D.国家税务总局

9.以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.违反反洗钱法规定，未履行反洗钱义务的，由中国人民银行等机构责令改正，给予警告，并处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

B.违反反洗钱法规定，泄露客户信息的，由中国人民银行等机构责令改正，给予警告，并处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

C.违反反洗钱法规定，不报告可疑交易的，由中国人民银行等机构责令改正，给予警告，并处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.违反反洗钱法规定，未按照规定保存客户交易记录的，由中国人民银行等机构责令改正，给予警告，并处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

10.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？()

A.交换反洗钱信息

B.开展反洗钱培训

C.联合打击洗钱犯罪

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.法律合规性原则

B.风险为本原则

C.客户至上原则

D.信息必威体育官网网址原则

12.以下哪些是洗钱活动的常见渠道？()

A.货币兑换

B.证券交易

C.房地产买卖

D.银行账户开设

13.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融体系安全

D.保护金融机构利益

14.金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.交易监测和分析

C.可疑交易报告

D.定期评估和改进反洗钱制度

15.反洗钱工作国际合作的内容主要包括哪些方面？()

A.交换反洗钱信息

B.开展联合执法行动

C.制定反洗钱标准

D.促进反洗钱人才培养

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的组织领导机构是______。

17.反洗钱工作的基本原则之一是______，即金融机构和特定非金融机构应遵守相关法律法规，履行反洗钱义务。

18.反洗钱工作的主要目的是预防______，维护金融秩序，保护国家金融安全。

19.金融机构在开展反洗钱工作时，应建立并完善______，以确保反洗钱工作的有效实施。

20.《反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，不得违反规定______客户的身份信息。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作主要是针对金融机构进行的。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的信息进行判断。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的最终目的是为了保护金融机构的利益。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告是金融机构的法定义务，必须立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作可以完全消除洗钱活动的风险。()

A.正确