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碳质押业务风险管理与合规考试题及解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.碳质押业务中，以下哪项不属于碳资产的核心风险？（）

A.碳排放权质量不达标

B.交易对手信用风险

C.政策变动风险

D.碳资产估值波动风险

2.在碳质押业务中，哪项监管要求是针对金融机构的核心风控指标？（）

A.碳资产抵押率不得低于30%

B.碳资产需在交易所挂牌交易

C.质押期限不得超过1年

D.质押碳资产需连续持有6个月以上

3.碳质权的设立必须满足以下哪个条件？（）

A.碳资产必须为实物碳资产

B.碳资产需经第三方评估机构认证

C.碳资产必须为金融机构认可

D.碳资产需在特定区域交易所交易

4.碳质押业务中，若质押碳资产因政策调整导致价值大幅缩水，以下哪种措施最能有效降低银行风险？（）

A.提高质押率

B.增加反担保措施

C.要求客户追加保证金

D.立即解除质押关系

5.在碳质押业务中，哪项属于典型的操作风险？（）

A.碳排放权市场价格下跌

B.质押登记流程不合规

C.碳资产真实性存疑

D.交易对手无法履行减排义务

6.碳质押业务中，若质押碳资产为CCER（国家核证自愿减排量），以下哪项合规要求是必须的？（）

A.碳资产需在CCER交易系统备案

B.碳资产需经省级生态环境部门审核

C.碳资产需在碳交所集中交易

D.碳资产需满足“五年有效期”要求

7.碳质押业务中，若质押碳资产因第三方机构造假导致价值缩水，银行应优先采取哪种措施？（）

A.追究第三方机构责任

B.要求客户追加保证金

C.立即解除质押关系

D.通过司法途径维权

8.碳质押业务中，若质押碳资产因政策调整无法交易，以下哪种情况银行需承担主要风险？（）

A.碳资产为EUA（欧盟碳排放权）

B.碳资产为CCER

C.碳资产为地方碳交易所交易权

D.碳资产为实物减排项目

9.碳质押业务中，若客户因政策调整无法履行减排义务，以下哪种措施最能有效降低银行风险？（）

A.要求客户提供反担保

B.提高质押率

C.立即解除质押关系

D.要求客户追加保证金

10.碳质押业务中，以下哪项属于典型的市场风险？（）

A.质押登记流程不合规

B.碳排放权市场价格波动

C.交易对手信用风险

D.碳资产真实性存疑

二、多选题（共10题，每题3分）

1.碳质押业务中，以下哪些属于碳资产的核心风险？（）

A.碳排放权质量不达标

B.交易对手信用风险

C.政策变动风险

D.碳资产估值波动风险

E.操作风险

2.碳质押业务中，金融机构需关注哪些合规要求？（）

A.碳资产需在交易所挂牌交易

B.质押期限不得超过2年

C.碳资产需经第三方评估机构认证

D.质押率不得低于20%

E.碳资产需满足“五年有效期”要求

3.碳质权的设立必须满足哪些条件？（）

A.碳资产必须为实物碳资产

B.碳资产需经第三方评估机构认证

C.碳资产必须为金融机构认可

D.碳资产需在特定区域交易所交易

E.碳资产需满足“五年有效期”要求

4.碳质押业务中，若质押碳资产因政策调整导致价值缩水，金融机构可采取哪些措施降低风险？（）

A.提高质押率

B.增加反担保措施

C.要求客户追加保证金

D.立即解除质押关系

E.通过司法途径维权

5.碳质押业务中，以下哪些属于典型的操作风险？（）

A.质押登记流程不合规

B.碳资产真实性存疑

C.交易对手信用风险

D.碳资产估值波动风险

E.政策变动风险

6.碳质押业务中，若质押碳资产为CCER，以下哪些合规要求是必须的？（）

A.碳资产需在CCER交易系统备案

B.碳资产需经省级生态环境部门审核

C.碳资产需在碳交所集中交易

D.碳资产需满足“五年有效期”要求

E.碳资产需经第三方评估机构认证

7.碳质押业务中，若质押碳资产因第三方机构造假导致价值缩水，金融机构可采取哪些措施？（）

A.追究第三方机构责任

B.要求客户追加保证金

C.立即解除质押关系

D.通过司法途径维权

E.调整质押率

8.碳质押业务中，若质押碳资产因政策调整无法交易，以下哪些情况银行需承担主要风险？（）

A.碳资产为EUA

B.碳资产为CCER

C.碳资产为地方碳交易所交易权

D.碳资产为实物减排项目

E.碳资产为政府储备项目

9.碳质押业务中，若客户因政策调整无法履行减排义务，金融机构可采取哪些措施降低风险？（）

A.要求客户提供反担保

B.提高质押率

C.立即解除质押关系

D.要求客户追加保证金

E.通过司法途径维权

10.碳质押业务中，以下哪些属于典型的