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全面风险管理办法

第一章总则

第一条为规范公司全面风险管理工作，根据局《全面

风险管理办法》（二公法发2（010）789号），结合公司实际,

制本办法。

第二条本办法适用于公司总部各部门及各项目。

第三条本办法所称风险，是指在企业发展过程中，各

种不确定性因素对企业实现其经营目标的影响。

第四条本办法所称风险管理，是指企业围绕总体经营

目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理基本

流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，

包括：风险管理制度体系，风险管理组织体系和风险管理信

息系统，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和

方法。

第五条本办法所称风险管理基本流程主要包括以下

几项工作：

一、收集风险管理初始信息。

二、进行风险评估。

三、风险管理策略的制定与实施。

四、风险应对措施的制定与实施。

五、风险管理的监督与改进。

第二章风险管理的目标与原则

第六条公司风险管理的总体目标：

一、保证经营的合法、合规及内部规章制度的贯彻执行。

二、建立健全全面风险管理体系，并确保体系按照五大

基本流程运行，减轻或规避各种风险对公司发展战略和经营

目标的干扰。

三、以重大风险作为风险管理的核心，制定风险解决方

案，使重大风险发生零案次。

四、对重要风险和较大风险制定相应的管理制度，有效

控制风险，减少和规避对经营指标的影响。

五、对不同的风险制定相应的风险管理策略，使各种风

险都在可控范围内。

六、形成良好的风险管理文化，使全体员工强化风险管

理意识。

第七条风险管理遵循健全、适应、制衡、成本效益原

则，确保风险管理的有效性。

一、健全性原则

风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖

所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等

各个环节，与各项业务的日常管理和业务流程相融合。

二、适应性原则

风险管理应符合国家法律、法规，与公司经营规模、业

务范围、风险状况及所处的环境相适应，具有可操作性，并

随着经营管理情况变化持续改进。

三、制衡性原则

部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制。

四、成本效益原则

风险管理应尽最大可能做到以合理的成本取得最佳的

效益。

第三章风险管理体系与职责

第八条公司全面风险管理领导小组组成及职责

一、领导小组组成：公司党委书记、董事长、总经理、

总法律顾问、总部各部门负责人。

二、职责：

1.负责主持公司全面风险管理工作的开展。

2.贯彻落实中交股份、局仝面风险管理制度。

3.负责成立公司全面风险管理领导小组办公室，制定办

公室职责。

4.负责公司全面风险管理体系建立健全、日常维护及

改进，建立健全风险管理组织保障、工作流程和规章制度。

5.研究审议企业全面风险管理年度报告并向局提交。

6.负责企业风险识别工作。

7.审议重大决策风险评估报告。

8.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案。

9.提出全面风险管理工作改进方案。

类型进行风险汇总。

四、提出本部门所涉及风险评估标准，并依据该标准

对汇总风险进行风险等级划分。

五、根据本部门对风险评估，提出本部门风险管理

策略。

六、定期分析和评价本部门风险管理策略有效性和

合理性，并不断完善。

七、根据本部门风险管理策略对各类风险采取相应