风险评估与管理模板全面覆盖风险点.docVIP

风险评估与管理通用工具模板

一、适用范围与典型应用场景

本工具模板适用于各类组织（企业、事业单位、项目团队等）在战略决策、项目执行、业务运营、合规管理等场景中的风险评估与管理工作。具体包括但不限于：

新产品/服务上线前：识别市场、技术、合规等风险，制定应对策略；

重大项目实施中：评估进度、成本、资源等风险，保障项目目标达成；

年度战略规划阶段：分析内外部环境风险，调整战略方向；

日常运营流程优化：识别流程漏洞、操作风险，提升运营效率；

合规审计与风险排查：系统性梳理合规风险点，避免违规事件。

二、风险评估与管理全流程操作指南

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：通过系统化方法，找出可能影响目标实现的内外部风险因素。

操作步骤：

组建风险识别小组：由项目负责人、业务骨干、技术专家、合规人员等组成（如总监、经理、*工程师等），保证视角全面。

选择识别方法：结合场景采用以下方法组合：

头脑风暴法：小组自由讨论，列出所有可能的风险（如“供应商断供”“数据泄露”等）；

德尔菲法：邀请外部专家匿名反馈，多轮汇总后形成风险清单；

流程分析法：拆解核心流程（如“研发-生产-销售”），识别各环节风险点（如“生产设备故障导致交付延迟”）；

SWOT分析法：从优势、劣势、机会、威胁四个维度，提炼潜在风险（如“技术劣势被竞争对手利用”）。

输出风险清单：记录风险点描述、所属领域（战略/财务/运营/合规/技术等）、发觉时间、发觉人等信息。

（二）风险分析：量化风险发生可能性与影响程度

目标：评估风险发生的概率及对目标的负面影响，确定风险优先级。

操作步骤：

设定评估维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度量化风险（1-5分，1分最低，5分最高）：

可能性评分标准：1分（极低，几乎不可能发生）、3分（中等，可能发生）、5分（极高，很可能发生）；

影响程度评分标准：1分（轻微，对目标影响很小）、3分（中等，导致目标部分未达成）、5分（严重，导致目标完全无法达成）。

打分与计算风险等级：

风险等级=可能性评分×影响程度评分；

等级划分：1-8分（低风险）、9-16分（中风险）、17-25分（高风险）。

填写风险分析表：记录风险点、可能性、影响程度、风险等级、初步判断等信息（详见“核心工具模板”部分）。

（三）风险评价：确定风险优先级与应对方向

目标：根据风险等级，判断风险是否可接受，明确应对优先级。

操作步骤：

制定风险接受标准：

高风险（17-25分）：必须立即采取应对措施；

中风险（9-16分）：需制定计划，限期应对；

低风险（1-8分）：可暂不处理，需定期监控。

风险排序：按风险等级从高到低排序，优先处理高风险项。

输出风险评价报告：明确“不可接受风险”“需关注风险”“可接受风险”清单，标注优先级。

（四）风险应对：制定并落实应对策略

目标：针对不同等级风险，选择合适策略降低或消除风险。

操作步骤：

选择应对策略：

规避：放弃可能导致风险的目标或活动（如高风险项目暂缓立项）；

降低：采取措施减少可能性或影响程度（如增加备用供应商降低断供风险）；

转移：将风险影响转移给第三方（如通过保险转移财产风险，外包非核心业务转移运营风险）；

接受：主动承担风险（如低风险且应对成本过高时，预留应急资金）。

制定应对计划：明确风险点、应对策略、具体措施、责任人、完成时间、所需资源（如资金、人力）。

审批与执行：计划经项目负责人审批后，由责任人牵头落实，定期汇报进展。

（五）风险监控：动态跟踪与调整

目标：监控风险状态变化，评估应对措施效果，及时调整策略。

操作步骤：

设定监控频率：高风险每月监控1次，中风险每季度1次，低风险每半年1次。

监控内容：

风险等级是否变化（如应对措施生效后，风险等级降低）；

是否出现新风险（如市场环境突变引发新风险点）；

应对措施执行情况（如责任人是否按时完成任务）。

记录与反馈：填写风险监控记录表，定期召开风险评审会，根据监控结果调整应对计划。

三、核心工具模板（含示例）

（一）风险识别表

风险点描述

所属领域

发觉时间

发觉人

备注（如风险触发条件）

新产品上市后用户反馈功能不兼容

产品运营

2023-10-15

*经理

在安卓8.0以下机型测试时出现

核心供应商原材料价格上涨20%

供应链

2023-10-18

*主管

国际大宗商品价格波动导致

数据存储服务器未通过等保三级

合规/技术

2023-10-20

*工程师

年度合规审计前排查发觉

（二）风险分析表

风险点描述

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险等级（可能性×影响）

初步判断（高/中/低）

新产品功能不兼容导致用户流失

4（较可能）

3（中等影响）

12

中风险

供应商原材料价格上涨导致成本增加

3（可能）

5（严重影响）

15

高风险

服务器未通过等保三级