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2025年拍卖师数字货币支付合规专题试卷及解析1

2025年拍卖师数字货币支付合规专题试卷及解析

2025年拍卖师数字货币支付合规专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据中国人民银行等部委发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风

险的通知》，下列哪项行为被明令禁止？

A、个人持有比特币作为投资

B、企业接受比特币作为商品支付

C、机构提供虚拟货币兑换服务

D、学术机构研究区块链技术

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通

知》，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括提供虚拟货币兑换服务等。A选

项个人持有未被禁止，B选项企业接受作为支付虽不鼓励但未明确禁止，D选项学术研

究是允许的。知识点：中国对虚拟货币的监管政策。易错点：混淆持有与提供服务的区

别。

2、拍卖师在拍卖活动中接受数字货币支付时，首要考虑的合规风险是？

A、数字货币价格波动

B、反洗钱（AML）义务

C、交易确认速度

D、客户数字货币知识水平

【答案】B

【解析】正确答案是B。反洗钱是金融活动的核心合规要求，数字货币的匿名性增

加了洗钱风险。A选项是商业风险而非合规风险，C选项是技术问题，D选项是客户服

务问题。知识点：数字货币支付的合规风险。易错点：将商业风险与合规风险混淆。

3、欧盟《加密资产市场监管法案》（MiCA）对稳定币的主要要求是？

A、完全由黄金储备支持

B、必须获得银行牌照

C、保持1:1的储备资产支持

D、仅限机构投资者使用

【答案】C

【解析】正确答案是C。MiCA要求稳定币必须保持1:1的储备资产支持。A选项黄

金支持不是必须的，B选项银行牌照不是必须的，D选项限制使用对象不是主要要求。

知识点：MiCA对稳定币的监管要求。易错点：混淆不同类型稳定币的要求。

4、美国FinCEN对数字货币交易所的注册要求是？

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A、无需注册

B、注册为货币服务企业（MSB）

C、注册为投资顾问

D、注册为商业银行

【答案】B

【解析】正确答案是B。FinCEN要求数字货币交易所注册为货币服务企业（MSB）。

A选项错误，C和D选项是其他类型的金融牌照。知识点：美国对数字货币交易所的

监管要求。易错点：混淆不同金融牌照的适用范围。

5、拍卖师接受数字货币支付时，最有效的KYC（了解你的客户）措施是？

A、要求提供邮箱地址

B、验证政府颁发的身份证件

C、提供社交媒体账号

D、填写问卷调查

【答案】B

【解析】正确答案是B。验证政府颁发的身份证件是最有效的KYC措施。A选项

邮箱地址容易伪造，C选项社交媒体账号不可靠，D选项问卷调查不够严谨。知识点：

KYC的基本要求。易错点：将便捷性与有效性混淆。

6、中国《数据安全法》对数字货币交易数据的处理要求是？

A、允许自由跨境传输

B、必须本地化存储

C、无需特别保护

D、仅限政府访问

【答案】B

【解析】正确答案是B。《数据安全法》要求重要数据必须本地化存储。A选项自由

传输被限制，C选项需要特别保护，D选项仅限政府访问不准确。知识点：中国数据安

全法的要求。易错点：混淆一般数据与重要数据的处理要求。

7、国际反洗钱组织FATF对数字货币的”旅行规则”（TravelRule）要求是？

A、禁止匿名交易

B、收集和传递交易双方信息

C、限制交易金额

D、要求实名注册

【答案】B

【解析】正确答案是B。旅行规则要求收集和传递交易双方信息。A选项禁止匿名

交易过于绝对，C选项限制金额不是核心要求，D选项实名注册是KYC的一部分。知

识点：FATF旅行规则。易错点：将旅行规则与一般反洗钱要求混淆。

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