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风险管控考试试卷(2025年)附答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.企业在设定风险偏好时，核心依据是：

A.历史损失数据

B.股东回报要求

C.战略目标与风险承受能力

D.行业平均风险水平

答案：C

2.以下哪项属于定量风险评估方法？

A.德尔菲法

B.风险矩阵

C.蒙特卡洛模拟

D.头脑风暴法

答案：C

3.某企业通过购买财产一切险转移生产设备损失风险，这属于风险应对策略中的：

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

答案：C

4.根据COSO-ERM（2017）框架，以下哪项不属于“执行”要素的内容？

A.评估和修正应对措施

B.识别和评估风险

C.制定风险应对策略

D.建立信息沟通机制

答案：A

5.因未遵守环保法规导致的罚款和停业整顿风险，属于：

A.市场风险

B.信用风险

C.合规风险

D.操作风险

答案：C

6.以下哪类损失不属于操作风险范畴？

A.内部员工欺诈导致的资金损失

B.自然灾害造成的厂房损毁

C.信息系统漏洞引发的数据泄露

D.客户违约导致的应收账款无法收回

答案：D

7.情景分析与敏感性分析的主要区别在于：

A.情景分析关注单一变量变化，敏感性分析关注多变量组合

B.情景分析是动态模拟，敏感性分析是静态测试

C.情景分析基于历史数据，敏感性分析基于假设场景

D.情景分析用于战略风险，敏感性分析用于市场风险

答案：B

8.企业全面风险管理（ERM）的最终目标是：

A.消除所有风险

B.实现风险与收益的平衡

C.满足监管合规要求

D.降低运营成本

答案：B

9.剩余风险是指：

A.未被识别的潜在风险

B.已采取应对措施后仍残留的风险

C.外部环境变化引发的新风险

D.由关联方传递的风险

答案：B

10.风险矩阵的两个核心维度是：

A.发生可能性与影响程度

B.管理成本与收益

C.风险来源与风险类型

D.历史损失与预期损失

答案：A

11.压力测试的主要目的是：

A.评估正常市场条件下的风险水平

B.识别极端情况下的风险承受能力

C.验证风险模型的准确性

D.计算风险价值（VaR）

答案：B

12.风险文化的核心是：

A.管理层的风险偏好声明

B.全员对风险的认知与行为准则

C.风险管理制度的完善性

D.风险绩效考核指标

答案：B

13.风险限额管理的本质是：

A.设定风险可接受的上限

B.完全禁止高风险业务

C.替代风险评估流程

D.降低风险应对成本

答案：A

14.风险数据治理的关键是：

A.增加数据存储容量

B.确保数据准确性、完整性和及时性

C.购买先进的数据管理系统

D.减少数据使用权限

答案：B

15.针对AI技术应用中的“算法歧视”风险，最有效的应对措施是：

A.停止使用AI技术

B.增加算法透明度并进行伦理审查

C.仅依赖人工决策

D.降低数据采集量

答案：B

二、多项选择题（共10题，每题3分，共30分。每题至少有2个正确选项，多选、少选、错选均不得分）

1.全面风险管理的特征包括：

A.覆盖企业所有层级与业务流程

B.仅关注重大风险

C.强调风险与价值创造的平衡

D.由风险管理部门独立负责

答案：AC

2.风险评估的主要步骤包括：

A.风险识别

B.风险分析

C.风险应对

D.风险评价

答案：ABD

3.以下属于风险转移的方式有：

A.签订对赌协议

B.购买信用违约互换（CDS）

C.建立风险准备金

D.业务外包

答案：ABD

4.COSO-ERM（2017）框架的组成要素包括：

A.治理与文化

B.战略与目标设定

C.绩效

D.信息、沟通与报告

答案：ABCD

5.操作风险的损失事件类型包括：

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.系统故障

D.市场波动

答案：ABC

6.合规风险的主要来源包括：

A.监管政策变化

B.内部制度漏洞

C.第三方合作方违规

D.客户信用恶化

答案：ABC

7.以下属于定量风险分析方法的有：

A.风险价值（V