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2025年新疆银行从业资格考试真题卷(8)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《新疆银行业消费者权益保护办法》，银行在办理业务时，应当充分保障消费者的知情权和选择权，以下哪项不属于消费者的基本权利？()

A.隐私权

B.安全权

C.信息权

D.交易权

2.关于新疆银行业金融机构的反洗钱工作，以下哪项说法是错误的？()

A.银行应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.银行应当对客户进行身份识别和交易监测

C.银行应当对疑似洗钱行为报告中国人民银行

D.银行反洗钱工作由行长负责

3.在新疆银行业金融机构中，以下哪项不是对银行业务进行监管的机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.新疆银监局

D.新疆税务局

4.根据《新疆银行业消费者权益保护办法》，银行在办理业务时，应当向消费者提供真实、准确、完整的金融产品和服务信息，以下哪项不属于提供信息的基本要求？()

A.明确说明金融产品的性质、风险和费用

B.提供的信息应当易于理解

C.提供的信息应当与消费者的需求相匹配

D.提供的信息应当必威体育官网网址

5.在新疆银行业金融机构中，以下哪项不属于银行业务的合规风险？()

A.违反反洗钱法规的风险

B.违反银行业务操作规程的风险

C.违反市场准入法规的风险

D.违反消费者权益保护法规的风险

6.新疆银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项不是必须遵守的规定？()

A.遵守国家外汇管理法规

B.遵守反洗钱法规

C.遵守国际惯例

D.遵守新疆地方性法规

7.在新疆银行业金融机构中，以下哪项不是对银行员工进行反洗钱培训的内容？()

A.反洗钱法律法规

B.反洗钱操作流程

C.银行内部规章制度

D.银行财务会计知识

8.新疆银行业金融机构在办理业务时，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.客户提供有效身份证件

B.对客户进行风险评估

C.记录客户信息

D.客户要求必威体育官网网址

9.关于新疆银行业金融机构的内部控制，以下哪项说法是错误的？()

A.内部控制应当覆盖银行所有业务和活动

B.内部控制应当遵循风险导向原则

C.内部控制应当独立于业务部门

D.内部控制由行长负责

10.新疆银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项不属于处理投诉的原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.必威体育官网网址处理

D.由客户自行选择解决方式

二、多选题(共5题)

11.新疆银行业金融机构在开展业务时，以下哪些属于反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和交易监测

C.对疑似洗钱行为报告中国人民银行

D.加强与境外金融机构的合作

12.根据《新疆银行业消费者权益保护办法》，以下哪些属于银行在办理业务时应当保障的消费者权利？()

A.隐私权

B.安全权

C.信息权

D.交易权

E.争议解决权

13.新疆银行业金融机构在内部控制方面，以下哪些是内部控制的目标？()

A.保证银行资产的安全完整

B.提高银行经营效率

C.防范和化解金融风险

D.提高银行服务质量

E.促进银行持续健康发展

14.在新疆银行业金融机构中，以下哪些属于银行业务的合规风险？()

A.违反反洗钱法规的风险

B.违反银行业务操作规程的风险

C.违反市场准入法规的风险

D.违反消费者权益保护法规的风险

E.违反劳动法规的风险

15.新疆银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些是处理投诉的原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.必威体育官网网址处理

D.保护消费者权益

E.鼓励内部调解

三、填空题(共5题)

16.《新疆银行业消费者权益保护办法》规定，银行在办理业务时，应当充分保障消费者的知情权和选择权，以及提供真实、准确、完整的金融产品和服务信息。

17.新疆银行业金融机构在开展跨境业务时，必须遵守国家外汇管理法规，并加强与国际反洗钱标准的协调。

18.新疆银行业金融机构的反洗钱内部控制制度应包括客户身份识别、交易监测、洗钱风险评估和报告等环节。

19.新疆银行业金融机构在处理客户投诉时，应当设立专门的投诉处理机构，明确投诉处理流程，并保证投诉处理的及时性和有效性。

20.新疆银行业金融机构应当建立健全内部审计制度，对内部控制的有效性进行定期审计，确保内部控制制度得到有效执行。

四、判断题(共5题)

21.新疆银行业金融机构在办理业务时，不得拒绝任何客户的无理要求。()

A.正确B.错误

22.