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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，哪些机构是反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.上述两者都是

D.上述两者都不是

2.以下哪个不是洗钱罪的构成要件？()

A.挪用资金

B.隐藏、掩饰非法所得

C.骗取金融机构贷款

D.非法持有枪支

3.反洗钱工作中的一个重要环节是？()

A.信息收集

B.客户身份识别

C.风险评估

D.监管检查

4.以下哪个不是反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱活动

B.减少金融风险

C.维护金融秩序

D.增加金融机构收入

5.反洗钱工作的基本原则包括？()

A.合法性原则

B.安全性原则

C.必威体育官网网址性原则

D.以上都是

6.以下哪种行为属于洗钱的上游犯罪？()

A.毒品犯罪

B.资本外逃

C.贪污贿赂

D.以上都是

7.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.减少金融犯罪

B.维护金融稳定

C.保护客户利益

D.保障国家安全

8.以下哪个不是反洗钱工作的手段？()

A.交易监控

B.信息共享

C.技术手段

D.政府干预

9.反洗钱工作的法律责任包括？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

10.以下哪个不是反洗钱工作的风险？()

A.客户风险

B.业务风险

C.内部控制风险

D.政策风险

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和评估客户身份？()

A.询问客户的基本信息

B.收集客户的身份证明文件

C.对高风险客户进行更严格的尽职调查

D.定期更新客户信息

12.以下哪些属于洗钱活动的上游犯罪？()

A.资本外逃

B.毒品犯罪

C.贪污贿赂

D.网络犯罪

13.反洗钱工作的监管机构包括哪些？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.国家外汇管理局

D.监察机关

14.以下哪些是反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立反洗钱政策与程序

B.定期进行内部审计

C.培训员工反洗钱知识

D.设立专门的反洗钱部门

15.反洗钱工作的国际合作方式有哪些？()

A.信息交换

B.联合执法行动

C.制定国际反洗钱标准

D.人员交流

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的主管部门是______。

17.反洗钱工作的基本目标是______，防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。

18.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对______进行客户身份识别。

19.反洗钱工作的风险等级划分通常包括______、______、______三个等级。

20.反洗钱工作的监管措施包括______、______、______等。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅适用于金融机构。()

A.正确B.错误

22.任何交易金额都可以不进行反洗钱尽职调查。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了打击恐怖主义。()

A.正确B.错误

24.客户身份信息在反洗钱工作中可以随时更改。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的成功完全依赖于金融机构的自觉遵守。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明反洗钱工作的重要性。

27.在反洗钱工作中，金融机构应该如何进行客户身份识别？

28.反洗钱工作中的风险评估主要包括哪些内容？

29.反洗钱工作的国际合作有哪些具体形式？

30.在反洗钱工作中，如何处理涉嫌洗钱的可疑交易报告？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构和非金融机构都是反洗钱义务主体，需要履行反洗钱义务。

2.【答案】D

【解析】洗钱罪的构成要件包括：隐瞒、掩饰非法所得，提供资金账户，协助转移资金等，非法持有枪支不属于洗钱罪的构成要件。

3.【答案】B

【解析】客户身份识别是反洗钱工作的一个重要环节，有助于确保金融机构了解其客户身份，预防洗钱活动。

4.【答案】D

【解析】反洗钱工作的主要目标是预防洗钱活动，减少金融风险，维护金融秩序，而不是增加金融