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2025新颖外汇业务展业要求规范线上知识竞赛题目及问题详解精彩活动入

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.2025年外汇业务展业要求规范中，哪项内容强调了银行需加强客户身份识别和尽职调查？()

A.交易真实性审核

B.客户风险评估

C.客户身份识别和尽职调查

D.交易限额管理

2.在线知识竞赛中，对于参赛者答题错误的处理方式，以下哪种做法是正确的？()

A.直接公布正确答案

B.不作处理，继续下一题

C.询问错误原因，并给予一定时间重新答题

D.不得纠正错误，仅记录错误次数

3.外汇业务展业要求规范规定，银行应如何处理客户交易中的可疑行为？()

A.忽略可疑行为，不影响客户交易

B.延长审核时间，但允许客户继续交易

C.立即停止交易，并向监管部门报告

D.通知客户，要求其提供解释

4.以下哪项不是2025年外汇业务展业要求规范中提到的反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制体系

B.加强客户身份识别和尽职调查

C.提高员工反洗钱意识

D.减少客户交易限额

5.在线知识竞赛的奖励设置，以下哪种方式最为合理？()

A.仅设置一等奖，奖励丰厚

B.设置多个奖项，但奖金总额固定

C.根据答题正确率，设置不同等级的奖金

D.奖励仅限于奖品，不提供奖金

6.外汇业务展业要求规范中，对于跨境汇款业务的处理，以下哪种做法是错误的？()

A.严格审查交易的真实性

B.在规定时间内完成交易处理

C.仅在客户要求下进行汇款

D.向客户解释交易流程和注意事项

7.在线知识竞赛中，为了保证公平性，应采取哪些措施？()

A.限制参赛者答题次数

B.设定统一的答题时间

C.对所有参赛者公布相同的信息

D.以上都是

8.外汇业务展业要求规范中，对银行内部人员的反洗钱培训频率有何要求？()

A.每年至少一次

B.每半年至少一次

C.每季度至少一次

D.每月至少一次

9.在线知识竞赛的题目难度应该如何设置？()

A.只设置简单题目，以提高参与度

B.只设置困难题目，以考验参赛者水平

C.设置不同难度的题目，以适应不同参赛者

D.所有题目难度一致，避免不公平

10.外汇业务展业要求规范中，对于客户资金冻结的处理，以下哪种做法是正确的？()

A.无需告知客户，直接冻结资金

B.告知客户冻结原因，并尽快解除冻结

C.延长冻结时间，无需告知客户

D.仅在客户同意后才能冻结资金

二、多选题(共5题)

11.根据2025年外汇业务展业要求规范，银行在进行客户身份识别时应包括哪些内容？()

A.客户基本信息

B.客户职业信息

C.客户交易背景

D.客户资金来源

E.客户风险等级

12.线上知识竞赛中，为了提高竞赛的趣味性和互动性，以下哪些活动可以采纳？()

A.答题积分奖励

B.线上抽奖活动

C.参与者互动问答

D.优秀选手表彰

E.话题讨论区

13.外汇业务展业要求规范中，银行在开展跨境汇款业务时，需要注意哪些合规要求？()

A.交易真实性审核

B.客户身份识别和尽职调查

C.交易限额管理

D.交易信息报告

E.交易资金来源审查

14.以下哪些措施可以帮助银行提高外汇业务的反洗钱能力？()

A.建立完善的反洗钱内部控制体系

B.加强员工反洗钱培训

C.利用技术手段进行风险监测

D.与客户建立良好的沟通机制

E.定期评估和更新反洗钱政策

15.在线知识竞赛的组织过程中，以下哪些环节是必要的？()

A.竞赛题目设计

B.参赛者报名注册

C.竞赛平台搭建

D.竞赛规则制定

E.竞赛结果公布

三、填空题(共5题)

16.根据2025年外汇业务展业要求规范，银行在进行客户身份识别时，必须核实客户的身份信息，包括客户的姓名、身份证号码等，并确保这些信息与所提供的文件资料上的信息一致。

17.在线知识竞赛的举办方应在竞赛规则中明确指出，参赛者应遵守国家法律法规，不得利用不正当手段获取竞赛成绩。

18.外汇业务展业要求规范规定，银行在处理大额交易或可疑交易时，应当在规定的时间内向相关监管部门报告。

19.银行在开展外汇业务时，应当建立客户风险评估体系，根据客户的风险等级采取相应的风险管理措施。

20.在线知识竞赛的奖品设置应当合理，既要能激励参赛者，又不能过度刺激，避免引发不正当竞争。

四、判断题(共5题)

21.根据2025年外汇业务展业要求规范，银行在处理客户身份信息时，可以仅凭客户提供的信息进行确认。()

A.正确B.错误

22.