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广外财富管理课件

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目录

财富管理基础

01

财富管理流程

03

财富管理的法律环境

05

财富管理工具

02

财富管理案例分析

04

财富管理的未来趋势

06

财富管理基础

01

财富管理定义

对个人资产进行综合规划与管理，以实现财富保值增值。

财富规划概念

包括投资、保险、税务、遗产等多方面规划。

涵盖范围广泛

财富管理的目标

通过多元化投资，降低风险，保护财富安全。

风险分散管理

确保资产不受通胀侵蚀，实现资产增值。

资产保值增值

财富管理的重要性

财务安全保障

确保资产安全，规避风险，为家庭和个人提供稳定的经济基础。

实现财富增值

通过合理配置资产，提高投资回报，实现财富的稳健增长。

财富管理工具

02

投资产品介绍

介绍股票的基本概念、投资策略及风险管控。

股票投资

阐述债券的特点、种类及在财富管理中的应用。

债券投资

风险管理策略

通过投资多种资产，降低单一资产风险，实现财富的稳健增长。

分散投资策略

合理配置保险，为财富提供安全保障，应对潜在风险。

保险规划

资产配置原则

01

分散投资风险

将资金分配到不同资产类别，降低单一资产风险。

02

平衡风险收益

根据风险承受能力，合理配置资产，实现风险与收益的平衡。

财富管理流程

03

客户需求分析

收集并分析客户基本信息、财务状况及投资目标。

了解客户背景

根据客户的年龄、收入等因素，评估其对投资风险的承受能力。

评估风险承受能力

财务规划制定

确定客户的短期与长期财务目标，如储蓄、投资、退休等。

明确财务目标

评估客户的资产、负债、收入与支出，为规划提供数据支持。

分析财务状况

财富管理执行与监控

根据方案实施财富管理，确保资产配置、保险规划等得到落实。

执行财富规划

01

持续监控市场变化，调整策略以应对风险，保障财富增值。

监控市场动态

02

财富管理案例分析

04

成功案例分享

分享通过精准市场分析和资产配置，实现客户资产高收益增长的案例。

高收益投资

01

介绍如何识别并规避投资风险，保障客户财富安全的成功案例。

风险规避策略

02

失败案例剖析

分析因市场误判导致的投资亏损案例，强调风险评估重要性。

投资失误

01

探讨资产配置不当引发的财富缩水，强调多元化投资策略。

资产配置失衡

02

案例教学方法

通过模拟真实财富管理场景，让学生实践操作，增强实战经验。

实战模拟教学

01

组织小组讨论具体案例，鼓励学生多角度思考，提升分析能力。

小组讨论分析

02

财富管理的法律环境

05

相关法律法规

01

民事基本法

《民法典》奠定法律基础

02

资管业务法

《资管新规》构建核心规则

03

专项领域法规

信托、基金与银行理财法规

税务规划基础

01

税法制度构成

由13部法律构成税收法律体系

02

税务筹划方法

包括纳税人、税基、税率等筹划法

合规性要求

法律基础框架

以民法为基础，专项法规为核心。

监管体系要求

一行两会一局监管，强化功能监管导向。

财富管理的未来趋势

06

科技在财富管理中的应用

利用算法提供个性化投资建议，降低服务成本，实现24/7在线。

智能投顾服务

收集分析数据，精准预测市场趋势，为投资者提供决策支持。

大数据与AI支持

市场发展趋势预测

利用大数据AI提升财富管理效率

数字化管理

提供多元化、定制化财富管理产品

产品服务创新

财富管理职业发展路径

进入银行、证券、保险等领域，担任理财顾问、投资分析等职位。

金融行业就业

在独立财富管理机构、家族办公室等，提供定制化财富管理服务。

专业机构服务

谢谢

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