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“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是反洗钱的基本原则？()

A.预防性原则

B.客户识别原则

C.信息必威体育官网网址原则

D.合规性原则

2.反洗钱工作中，以下哪种行为可能涉嫌洗钱？()

A.买卖股票

B.存款到银行

C.购买房产

D.使用现金交易

3.金融机构在反洗钱工作中，应如何识别客户身份？()

A.仅凭身份证

B.核对身份证、户口簿、护照等有效证件

C.仅凭客户陈述

D.不需要核对任何证件

4.以下哪项不是金融机构反洗钱工作的重要内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别工作

C.进行日常业务检查

D.提高员工反洗钱意识

5.反洗钱工作中，以下哪种情况可能触发大额交易报告？()

A.客户购买理财产品

B.客户进行正常交易

C.客户交易金额超过法定限额

D.客户交易行为异常

6.金融机构在客户身份识别时，以下哪种信息是必须获取的？()

A.客户的职业信息

B.客户的居住地址

C.客户的身份证号码

D.客户的联系方式

7.以下哪种行为可能属于洗钱活动？()

A.购买保险

B.存款到银行

C.购买房产

D.转账给亲属

8.反洗钱工作中，以下哪种措施不属于预防性措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易报告制度

C.提高员工反洗钱意识

D.开展业务风险自评

9.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.减少洗钱风险

C.提高金融稳定性

D.提高金融创新

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.定期开展反洗钱培训

E.加强内部审计

11.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防性原则

B.客户隐私保护原则

C.合规性原则

D.有效性原则

E.可持续性原则

12.在反洗钱工作中，以下哪些行为可能被认定为可疑交易？()

A.客户交易金额异常大

B.客户交易频率异常高

C.客户交易对手为高风险国家或地区

D.客户交易行为与历史交易模式不符

E.客户拒绝提供必要身份证明

13.金融机构在开展反洗钱工作时，应如何处理客户身份信息？()

A.严格必威体育官网网址

B.及时更新

C.合理使用

D.安全存储

E.不得泄露给无关第三方

14.以下哪些是反洗钱工作的重要法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《反洗钱工作指引》

D.《反洗钱国际标准》

E.《反洗钱内部控制制度》

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的机构或者岗位负责反洗钱工作。

16.在反洗钱工作中，金融机构对客户的身份信息进行核查，主要是为了履行客户身份识别的义务。

17.金融机构在发现可疑交易时，应当立即向中国人民银行当地分支机构报告，并采取相应措施。

18.反洗钱工作是一项长期而复杂的工作，需要金融机构与政府监管部门、公安机关等各方共同参与。

19.金融机构应当对客户进行持续监测，特别是对高风险客户和可疑交易进行重点关注。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.金融机构对客户的身份信息进行核查，是为了提高工作效率。()

A.正确B.错误

22.一旦金融机构发现可疑交易，就必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是一项可以一蹴而就的任务。()

A.正确B.错误

24.客户身份信息在反洗钱工作中可以随意公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明反洗钱工作在金融体系中的重要性。

26.金融机构在客户身份识别时，应遵循哪些原则？

27.反洗钱工作中，什么是大额交易报告？

28.在反洗钱工作中，如何识别和防范洗钱风险？

29.反洗钱工作对个人有哪些要求？

“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】信息必威体育官网网址原则并非反洗钱的基本原则