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证券从业资格证券交易真题（必威体育精装版版）（含解析）

第一部分2024年客观题真题及深度解析

模块一证券交易基础与市场参与者

真题1（单选）

证券交易市场的核心功能不包括以下哪项？

A.价格发现

B.资源配置

C.风险管理

D.货币创造

解析

考点定位：证券交易市场的功能（《证券市场基本法律法规》第二章第一节）

法律依据：证券市场核心功能包括价格发现、资源配置、风险管理与融资投资对接，货币创造是中央银行的职能，属于货币政策范畴。

选项分析：

A正确：通过供需交易形成公平价格，是市场核心功能之一；

B正确：引导资金流向优质企业，实现资源优化配置；

C正确：通过衍生品等工具对冲市场风险；

D错误：货币创造不属于证券交易市场功能。

易错提示：区分“证券市场功能”与“金融体系整体功能”，货币创造与存款准备金制度相关，需重点排除。

真题2（多选）

下列属于证券交易参与主体的有？

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.个人投资者

D.证券交易所

解析

考点定位：证券交易参与主体分类（《证券交易》第一章第二节）

法律依据：参与主体包括证券经营机构（如证券公司）、服务机构（如登记结算机构）、投资者（个人与机构）、自律组织（如交易所）。

选项分析：ABCD均正确。

A：证券公司承担经纪、自营等核心业务；

B：负责证券登记、存管与结算；

C：个人投资者是市场重要交易力量；

D：提供交易场所与规则制定。

考点延伸：2024年新增“专业投资者”分类标准，需掌握金融资产500万元以上且具备2年以上投资经验的认定条件。

真题3（判断）

证券交易所的会员制组织形式中，会员大会是最高权力机构。（）

解析

考点定位：证券交易所组织架构（《证券法》第一百零二条）

法律依据：会员制交易所的权力机构为会员大会，决策机构为理事会，执行机构为总经理。

结论：√

实务提示：我国沪深交易所均为会员制，北交所采用公司制，最高权力机构为股东大会，需注意区分。

模块二证券经纪业务

真题4（单选）

证券公司开展经纪业务时，下列行为符合规定的是？

A.承诺客户最低收益

B.代客户决定交易品种

C.留存客户交易结算资金

D.向客户揭示投资风险

解析

考点定位：证券经纪业务禁止行为（《证券公司监督管理条例》第三十七条）

法律依据：经纪业务需遵守“客户自愿、如实告知、风险自担”原则，禁止承诺收益、代客操作、挪用资金等行为。

选项分析：

A错误：禁止以任何形式承诺收益或分担损失；

B错误：交易决策应由客户自主作出；

C错误：客户资金需存入指定第三方存管账户；

D正确：风险揭示是法定必经程序。

新法衔接：2024年《证券经纪业务管理办法》新增“客户适当性匹配核查义务”，未履行核查义务将面临最高50万元罚款。

真题5（多选）

证券经纪业务的流程包括哪些环节？

A.客户开户

B.委托受理

C.交易撮合

D.清算交收

解析

考点定位：经纪业务操作流程（《证券交易》第二章第三节）

法律依据：完整流程为开户→资金存取→委托申报→交易撮合→清算交收→客户服务，核心环节环环相扣。

选项分析：ABCD均正确。

A：需提供身份证明与风险测评文件；

B：接受客户书面或电子委托指令；

C：交易所系统按“价格优先、时间优先”原则撮合；

D：登记结算机构完成资金与证券交割。

易错对比：“交易撮合”由交易所负责，证券公司仅承担委托申报职责，切勿混淆主体。

真题6（判断）

客户通过手机APP下达的市价委托指令，证券公司应在15秒内申报至交易所。（）

解析

考点定位：委托申报时效要求（《证券交易规则》第四章）

法律依据：市价委托需即时申报，限价委托可在有效期内申报，A股市场申报时效为“实时申报，延迟不得超过3秒”。

结论：×

数据更新：2024年沪深交易所优化交易系统，申报延迟已压缩至1秒以内，需关注技术升级带来的规则变化。

模块三融资融券与转融通业务

真题7（单选）

某投资者信用账户内有现金50万元，融资保证金比例为100%，该投资者最多可融资买入多少金额的证券？

A.25万元

B.50万元

C.100万元

D.150万元

解析

考点定位：融资保证金比例计算（《证券公司融资融券业务管理办法》第二十四条）

法律依据：融资买入金额=保证金可用余额÷融资保证金比例，保证金可用余额包括现金与可充抵保证金证券市值折算额。

计算过程：50万元÷100%=50万元

选项分析：B正确

易错提示：若为融券业务，需按“融券保证金比例”计算，且不同证券的折算率不同（如A股股票最高70%）。

真题8（多选）

关于转融通业务，下列说法正确的有？

A.转融通包括融资和