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2025年合规考试试题及答案

1.单选题（每题1分，共30分）

1.12025年3月1日起施行的《银行合规管理办法》要求，对高风险客户重新评估的周期不得超过

A.3个月?B.6个月?C.9个月?D.12个月

答案：B?解析：办法第18条明确“高风险客户重新评估周期不得长于6个月”。

1.2根据《个人信息出境标准合同办法》，境内数据控制者向境外提供个人信息时，应自合同生效之日起多少个工作日内向省级以上网信部门备案？

A.5?B.7?C.10?D.15

答案：C?解析：标准合同第9条第2款规定10个工作日。

1.3某证券公司员工在微信群转发未公开的科创板招股说明书，该行为最可能违反的合规底线是

A.反洗钱?B.信息隔离墙?C.适当性管理?D.廉洁从业

答案：B?解析：未公开信息属于敏感信息，违反信息隔离墙制度。

1.42025版《反不正当竞争法》将“恶意不兼容”行为最高罚款额度提高至

A.100万元?B.300万元?C.500万元?D.上一年度销售额5%

答案：D?解析：新法第24条引入“销售额比例罚”，最高可处上一年度销售额5%。

1.5对于采用算法推荐的平台，下列哪项义务首次写入《互联网信息服务算法推荐管理规定》？

A.算法备案?B.算法伦理审查?C.算法可解释性?D.算法开源

答案：C?解析：2025年修订版第8条首次提出“算法可解释性”义务。

1.6银行发现客户存在“拆分购汇”规避限额监管的行为，应立即采取的合规动作是

A.暂停网银?B.报送可疑交易报告?C.冻结账户?D.电话回访

答案：B?解析：外汇局《分拆购汇识别指引》要求“先报告、后处置”。

1.7在ESG合规体系中，下列哪项属于“G”（治理）维度的强制披露指标？

A.温室气体排放总量?B.董事会独立性?C.员工流失率?D.供应链水压力

答案：B?解析：治理维度聚焦董事会结构，独立性为强制指标。

1.82025年《期货和衍生品法》将“幌骗”行为（spoofing）认定为

A.市场操纵?B.内幕交易?C.欺诈客户?D.违规持仓

答案：A?解析：第71条把“虚假报单影响价量”归入操纵类型。

1.9根据《数据安全法》，处理“核心数据”应当通过的安全评估属于

A.自评估?B.第三方评估?C.国家网信部门安全审查?D.行业主管部门备案

答案：C?解析：第21条明确核心数据须通过国家网信部门安全审查。

1.10保险公司代理人向65岁以上客户销售高风险投连险时，必须完成的合规动作是

A.风险测评?B.录音录像?C.电话回访?D.签署风险揭示书

答案：B?解析：银保监会《保险销售行为可回溯管理办法》要求“双录”。

1.11在跨境支付合规中，下列哪类交易必须采用“跨境支付外汇收支申报”专用交易编码？

A.留学学费?B.跨境电商退货?C.境外投资收益汇回?D.个人旅行支票

答案：C?解析：投资收益属于资本项目，需专用编码“7”开头。

1.122025年《证券期货业网络和信息安全管理办法》规定，核心机构发生网络安全事件后，向证监局初报的时间为

A.10分钟?B.30分钟?C.1小时?D.2小时

答案：B?解析：第34条要求“30分钟内口头初报”。

1.13对于采用“隐私计算”技术共享数据的合作方，银行应首先验证其

A.加密算法强度?B.数据来源合法性?C.模型准确性?D.输出结果可解释性

答案：B?解析：隐私计算不改变数据权属，来源合法是前置条件。

1.14在反商业贿赂合规中，下列哪项费用被《医药行业合规管理规范》明确列入“高风险”？

A.学术会议差旅?B.专家讲课费?C.捐赠医疗设备?D.临床试验费用

答案：C?解析：设备捐赠易被认定为变相利益输送，需特别审批。

1.15某基金公司使用AI客服答复投资者，根据《基金销售机构投资者适当性管理实施指引》，必须做到

A.保留完整对话日志?B.客服需持证上岗?C.每日人工复核比例不低于30%?D.算法模型向证监会备案

答案：A?解析：对话日志属于销售资料，保存期不少于20年。

1.162025年《企业环境信息依法披露管理办法》将碳排放披露范围扩展至

A.范围1+2?B.范围1+2+3?C.仅范围1?D.仅范围2

答案：B?解析：新办法要求披露范围1、2、3，与国际接轨。

1.17在反垄断合规中，下列哪项行为被《平台经济反垄断指南》称为“轴辐合谋”？

A.平台与商户达成最惠国条款?B.平台要求商家“二选一”?C.多个商家通过平台算法同步涨价?D.平