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2025年操作风险管理法规试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）

1.2025年《操作风险管理指引（修订稿）》要求，商业银行操作风险资本计量方法中，对采用标准法的机构，其业务指标（BI）的计量周期为（）。

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.每月

答案：C

2.根据2025年《操作风险管理指引》，下列哪项不属于操作风险事件分类中的“内部欺诈”范畴（）。

A.员工故意虚报交易数据

B.员工挪用客户资金

C.员工未经授权进行高风险交易

D.员工因疏忽导致系统宕机

答案：D

3.2025年新规要求，操作风险损失数据库（LDC）中，单笔损失金额超过（）元人民币的事件必须上报监管机构。

A.50万

B.100万

C.200万

D.500万

答案：B

4.在操作风险管理中，RCSA（风险控制自评估）的主要目的是（）。

A.识别潜在损失事件

B.评估控制措施有效性

C.计算资本充足率

D.建立损失数据库

答案：B

5.2025年《操作风险管理指引》首次引入“操作风险文化成熟度”评估模型，其评估维度不包括（）。

A.高层参与程度

B.员工培训覆盖率

C.风险事件上报时效

D.客户满意度

答案：D

6.根据2025年新规，操作风险关键风险指标（KRI）的设定应遵循SMART原则，其中“T”代表（）。

A.可追踪性

B.可测试性

C.时效性

D.可容忍性

答案：C

7.2025年《操作风险管理指引》要求，操作风险管理体系应至少每（）进行一次全面审计。

A.季度

B.半年

C.年

D.两年

答案：C

8.下列哪项不属于2025年新规中规定的“操作风险三大工具”之一（）。

A.损失数据库（LDC）

B.关键风险指标（KRI）

C.风险控制自评估（RCSA）

D.情景分析（SA）

答案：D

9.2025年新规中，操作风险事件的上报时限为事件发生后的（）个工作日内。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

10.在操作风险资本计量中，采用标准法的银行，其业务指标（BI）中“利息、租赁和股息部分”的计算基础为（）。

A.净利息收入

B.总利息收入

C.利息支出

D.利息收入与支出之和

答案：A

11.2025年《操作风险管理指引》首次提出“操作风险韧性”概念，其核心指标不包括（）。

A.系统恢复时间

B.业务中断频率

C.员工流失率

D.数据备份完整性

答案：C

12.根据2025年新规，操作风险事件的责任认定应由（）主导完成。

A.风险管理部门

B.审计部门

C.合规部门

D.事件发生的业务部门

答案：A

13.2025年新规要求，操作风险培训应覆盖全员，其中高管层的年度培训时长不得少于（）小时。

A.2

B.4

C.6

D.8

答案：C

14.在操作风险事件中，若涉及第三方供应商，银行应在事件发生后（）小时内启动供应商责任追溯机制。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：B

15.2025年新规中，操作风险事件的“损失”定义不包括（）。

A.直接财务损失

B.监管罚款

C.声誉损失

D.客户赔偿

答案：C

16.2025年《操作风险管理指引》要求，操作风险管理体系的有效性评估应由（）独立完成。

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.外部审计机构

D.合规部门

答案：B

17.在操作风险事件中，若涉及客户数据泄露，银行应在（）小时内向监管机构报告。

A.2

B.6

C.12

D.24

答案：B

18.2025年新规中，操作风险事件的“重大事件”标准为单笔损失超过（）元人民币或涉及客户数量超过（）人。

A.1000万，1000

B.2000万，500

C.3000万，1000

D.5000万，500

答案：A

19.2025年新规要求，操作风险事件的上报应通过（）系统完成。

A.央行金融统计系统

B.银保监会操作风险直报系统

C.银行内部OA系统

D.国家金融风险监测平台

答案：B

20.2025年《操作风险管理指引》中，操作风险管理的“三道防线”模型中，第二道防线为（）。

A