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企业风险管理计划模板（预防风险版）

一、前言

企业风险管理（ERM）是保障企业持续经营、实现战略目标的核心机制。本模板旨在为企业构建一套系统化、可落地的风险预防管理体系，通过规范化的流程与工具，帮助企业提前识别潜在风险、科学评估风险等级、制定针对性应对措施，降低风险发生概率及负面影响，提升企业抗风险能力。本模板适用于各类企业（含中小微企业、大型集团），可根据企业规模、行业特性及业务需求灵活调整。

二、适用范围与典型应用场景

（一）适用企业类型

制造业、服务业、金融业、信息技术、零售批发等各行业企业；

初创期、成长期、成熟期等不同发展阶段的企业；

总部、分支机构、项目组等各类组织单元。

（二）典型应用场景

战略规划阶段：企业制定年度经营目标、中长期发展战略时，评估市场环境变化、政策调整、竞争格局等外部风险及资源不足、能力短板等内部风险。

新业务/项目启动前：如新产品上市、新市场拓展、重大投资决策前，识别技术瓶颈、供应链中断、合规性等潜在风险。

日常运营管理中：针对生产流程、供应链管理、财务收支、人力资源等核心环节，常态化监控操作风险、法律风险、道德风险等。

外部环境重大变化时：如经济危机、行业政策突变、疫情等突发事件，快速评估风险影响并调整应对策略。

合规与审计需求：满足监管机构要求（如ISO31000、COSOERM框架）或内部审计需要，规范风险管理流程。

三、企业风险管理计划实施全流程

（一）第一阶段：准备与启动（1-2周）

目标：明确风险管理目标、职责分工，组建专项团队，制定实施计划。

成立风险管理小组

由企业高层（如总经理、分管风控副总）牵头，成员包括各部门负责人（如运营总监、财务经理、法务专员*）、核心业务骨干及外部专家（可选）。

明确小组职责：制定风险管理策略、组织风险识别与评估、监督应对措施执行、定期汇报风险状况。

明确风险管理目标

结合企业战略，确定风险管理的核心目标（如“降低关键业务中断风险概率至5%以下”“保证年度合规性事件为零”等）。

目标需符合SMART原则（具体、可衡量、可实现、相关性、时间限制）。

制定实施计划

确定风险管理周期（如年度/半年度滚动管理）、各阶段时间节点、输出成果及责任人。

示例：第1周完成小组组建与目标对齐，第2周开展全员风险意识培训，第3-4周启动风险识别。

（二）第二阶段：风险识别（2-4周）

目标：全面梳理企业内外部潜在风险源，形成风险清单。

识别范围与维度

外部风险：政策法规（如税收政策调整、行业准入限制）、市场环境（如市场需求萎缩、竞争对手推出替代产品）、技术变革（如新技术迭代导致产品淘汰）、自然灾害（如洪水、地震）等。

内部风险：战略决策（如投资方向失误）、财务状况（如现金流紧张、应收账款逾期）、运营流程（如生产设备故障、供应链断裂）、人力资源（如核心人才流失、劳动纠纷）、信息系统（如数据泄露、系统瘫痪）、道德与合规（如商业贿赂、违反反垄断法）等。

识别方法与工具

文档分析法：梳理企业战略规划、年度预算、流程制度、过往审计报告、投诉记录等，挖掘风险线索。

头脑风暴法：组织各部门员工召开风险研讨会，结合岗位职责提出“工作中可能遇到的意外情况”。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别企业面临的外部威胁与内部劣势。

流程图法：绘制核心业务流程（如采购-生产-销售流程），标注流程中的关键节点及潜在风险点（如供应商资质审核不严导致原材料质量问题）。

德尔菲法：邀请外部专家（行业学者、咨询顾问）通过多轮匿名问卷，独立判断风险并汇总共识（适用于复杂或前沿领域风险识别）。

输出成果

《风险识别清单》：包含风险编号、风险名称、风险类别、风险描述、涉及部门/流程、初步判断风险等级（高/中/低）、责任人。

（三）第三阶段：风险评估（1-2周）

目标：对识别出的风险进行分析与量化，确定优先级，为制定应对措施提供依据。

评估维度与标准

可能性：风险发生的概率，分为5个等级（示例）：

等级

描述

判断标准（参考）

5

极高

预计每年发生1次及以上

4|高|预计每2-3年发生1次|近3年发生过1次|

3|中|预计每3-5年发生1次|行业常见风险|

2|低|预计5年以上发生1次|偶发事件|

1|极低|几乎不可能发生|未有先例|

影响程度：风险发生后对企业目标的影响（财务、声誉、运营、合规等），分为5个等级（示例）：

等级

描述

财务影响（参考）

其他影响（参考）

5

灾难性

直接损失≥500万元

企业停业、品牌严重受损

4|严重|100万≤直接损失＜500万元|主要业务中断、媒体负面报道|

3|中等|50万≤直接损失＜100万元|部分流程受阻、客户投诉增加|

2|轻微|