U9 cloud组件化实施方案实例指导_CM-030 现金银行-银行转账流程.pptxVIP

用友网络科技股份有限公司河南分公司梁桂芳U9cloud组件化实施方案实例指导CM-030现金银行-银行转账流程数智制造，选U9cloud

目录CONTENT01场景描述03要点说明02应用模式04产品方案05系统实现

PART01场景描述

银行转账，主要是用来处理企业资金在两个账户之间的划转业务。1、相互划转的两个账户可以是不同银行的两个账户，也可以是同一家银行下的两个不同账户。并且支持不同币种的转账。2、通过填写银行转账单，记录资金划出银行、划出账号、划出币种、划出金额，以及【划入】的银行、账号。3、如果相互划转的账户是网银账户，可以通过网上支付功能，直接进行网上直接付款。01场景描述

PART02应用模式

同币种转账（略）异币种转账（介绍）02应用模式-银行转账

PART03要点说明

做银行转账前：转出账号，转入账号，都必须维护银行账号期初，即：将账号期初余额维护到系统，维护路径如下图：银行账号期初；若期初余额为0，也需要维护一条记录。03要点说明

AAI：银行存款科目，可以设置银行账号作为辅助核算，这样便于查询在总账科目表中查询银行账号余额，也便于总账与业务系统对账。设置路径如下：03要点说明

PART04产品方案

04产品方案财务部-现金银行录入转账单转账单审核交易分录转总账转账单作废现金/银行日记账报表查询

PART05系统实现

05系统实现-异币种转账在【现金银行-参数设置】中，可以定义结汇时是否要求双方账号的本币金额是否一致，如果此参数设置为“是”，则系统自动将双方账号的本币金额调整为相等，反算结汇汇率，如后面图1；如果此参数设置为“否”，则系统按结汇当时的实际汇率进行处理，同时：双方账号的本币差异写入“外币折算差额”科目，如后面图2。

05系统实现-异币种转账（图1）说明：当参数定义要求双方本币必须一致时，此时转出金额系统自动置为100.0000，且反算汇率为6.3613，与实际汇率6.3600不一；双方本币金额不存在差异。

05系统实现-异币种转账（图2）保存银行转账单时：系统出现上图提示，说明会计科目模板未配置完毕，双方本币的差异要写入外币折算差额科目中，此科目是U9C系统定义的【预设科目】，企业可以根据自身实际情况，将此预设科目的取值结果对应到相应的损益类科目，如“管理费用”或其他费用，如后面图3。

05系统实现-异币种转账，AAI设置（图3）按此路径，进行会计科目模板设置；此操作的实际意义是：将系统默认【经济分录】取值结果对应到企业实际【会计科目】中。

05系统实现-异币种转账，AAI设置（图4）

05系统实现-异币种转账（图5）

05系统实现-异币种转账（图5）

05系统实现-网银付款（图6）如果转出账号是网银账号，且企业实现了银企直连：则可以直接通过U9C系统进行在线付款，这样大大节约了企业的交通成本以及时间。