农商银行合规风险管理工作总结.docxVIP

农商银行合规风险管理工作总结

风正济时，自当扬帆破浪；任重道远，更需策马扬鞭。在过去的一段时期，我行始终将合规风险管理置于战略高度，作为保障全行稳健经营、实现可持续发展的“生命线”与“底线工程”。面对复杂多变的经济金融形势、日趋严格的监管环境以及自身转型发展的内在要求，全行上下凝心聚力，以强化合规体系建设为基础，以提升全员合规素养为核心，以防范化解重点领域风险为抓手，在合规风险管理的道路上稳步前行，取得了一系列阶段性成果。现将本阶段合规风险管理工作情况总结如下：

一、主要工作与成效

（一）夯实制度根基，完善合规管理体系

制度是合规的基石。本阶段，我们坚持“制度先行”原则，紧密结合监管政策变化与业务发展实际，对现有制度进行了系统性梳理与动态更新。一方面，针对新出台的监管法规和指引，及时组织学习研讨，并将其要求内化到我行的制度流程中，确保制度的前瞻性与适用性。另一方面，聚焦关键业务环节和高风险领域，查漏补缺，修订和完善了多项操作规程与管理办法，进一步明确了各岗位的合规职责与操作标准，力求使制度体系更加科学、严谨、可执行，为各项业务的合规开展提供了坚实的制度保障。

（二）培育合规文化，筑牢思想道德防线

合规文化是合规管理的灵魂。我们深知，仅有完善的制度远远不够，必须将合规理念深植于每一位员工的心中。为此，我们多措并举，大力推进合规文化建设。一是常态化开展合规教育培训，内容涵盖法律法规、监管政策、案例警示等，形式包括集中授课、专题研讨、线上学习等，努力提升全员合规知识水平和风险防范意识。二是积极组织“合规文化月/周”等主题活动，通过知识竞赛、征文演讲、合规承诺等形式，营造“人人讲合规、事事守规矩”的良好氛围。三是注重领导干部的率先垂范作用，要求各级管理者带头学习合规、践行合规、倡导合规，形成“上行下效”的示范效应。通过持续努力，员工的合规自觉性和主动性得到有效提升。

（三）聚焦重点领域，强化风险排查与防控

针对当前银行业风险易发多发的重点领域，我们坚持问题导向，加大风险排查与防控力度。一是加强信贷业务合规管理，严格执行贷款“三查”制度，重点关注客户准入、授信审批、贷后管理等环节，严防信贷资金违规流入限制性领域。二是规范资金交易和同业业务操作，严格遵守市场交易规则，加强对手方风险管理，确保业务合规有序开展。三是强化员工行为管理，定期开展员工异常行为排查，关注员工“八小时内外”的行为动态，对苗头性、倾向性问题早发现、早提醒、早处置，杜绝员工参与非法金融活动。四是加强消费者权益保护工作，规范服务流程，畅通投诉渠道，切实维护金融消费者的合法权益。通过对重点领域的精准施策，有效遏制了合规风险事件的发生。

（四）健全检查整改机制，提升合规执行力

为确保合规制度落到实处，我们不断健全检查与整改工作机制。一是建立常态化与专项化相结合的合规检查模式，定期开展全面的合规风险评估，同时针对特定时期、特定业务开展专项检查，及时发现和纠正违规行为。二是强化检查结果的运用，对检查中发现的问题，建立台账，明确责任部门、责任人和整改时限，实行销号管理，确保问题整改到位。三是严肃责任追究，对违规行为不姑息迁就，按照规定对相关责任人进行问责处理，发挥警示震慑作用。通过“检查-整改-问责-提升”的闭环管理，有效提升了制度的执行力和合规管理的有效性。

（五）加强科技赋能，提升合规管理智能化水平

面对日益复杂的合规要求和海量的业务数据，我们积极探索科技赋能合规风险管理的路径。一是逐步推广应用合规管理信息系统，实现制度管理、风险排查、检查整改、员工行为管理等工作的线上化、流程化，提高管理效率。二是探索利用大数据、人工智能等技术手段，对业务数据进行监测分析，提升对异常交易、潜在风险的识别和预警能力，变“事后处置”为“事前预防”和“事中控制”。科技手段的运用，为合规风险管理提供了有力的技术支撑。

二、存在的问题与不足

在肯定成绩的同时，我们也清醒地认识到，我行合规风险管理工作与监管要求、同业先进水平以及自身发展需要相比，仍存在一些不容忽视的问题和薄弱环节：

1.合规意识的“内化于心、外化于行”仍需深化：部分员工对合规的理解仍停留在“不违规”的层面，主动合规、自觉合规的意识有待进一步加强，合规文化的渗透力和影响力需持续提升。

2.制度的精细化与执行力有待加强：部分制度规定不够细化，可操作性有待提高；制度执行过程中，仍存在“上热中温下冷”、“选择性执行”等现象，制度的刚性约束未能得到充分体现。

3.风险识别与预警的前瞻性不足：对新形势下涌现的新型合规风险研究不够深入，风险识别的敏锐性和前瞻性有待提升，主动防范和化解风险的能力需要进一步增强。

4.合规专业队伍建设有待加强：随着业务的快速发展和监管要求的不断提高，合规管理人员的专业素养和履职能力面临新的挑战，队伍的专业