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2025年金融风险管理师高管层合规责任专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师高管层合规责任专题试卷及解析

2025年金融风险管理师高管层合规责任专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行高级管理层在合规风险管理中的

首要责任是？

A、制定合规风险管理政策

B、确保合规风险管理体系的有效运行

C、审批年度合规工作计划

D、直接处理具体合规违规事件

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据监管要求，高级管理层的主要职责是执行董事会批准

的合规政策，确保合规风险管理体系的有效运行。A选项是董事会的职责，C选项通常

由合规负责人提出、高管层审批，D选项属于合规部门的具体执行工作。知识点：高管

层合规职责定位。易错点：容易混淆董事会与高管层的职责边界。

2、在反洗钱合规管理中，高管层最需要关注的”三道防线”中的关键环节是？

A、客户尽职调查执行

B、可疑交易报告流程

C、反洗钱系统建设

D、合规文化建设

【答案】D

【解析】正确答案是D。高管层的核心责任是建立自上而下的合规文化，这是反洗

钱工作有效开展的基础。A、B、C选项属于具体执行层面，虽然重要但不是高管层最

直接的责任。知识点：反洗钱管理中的高管责任。易错点：容易将高管责任与操作责任

混淆。

3、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规负责人对董事会

负责，其直接向谁报告？

A、董事长

B、总经理

C、董事会

D、监事会

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管规定明确要求合规负责人直接向董事会报告，确保独

立性。A、B选项会影响独立性，D选项不符合监管要求。知识点：合规负责人的报告

路径。易错点：容易忽视合规负责人独立性的重要性。

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4、在操作风险合规管理中，高管层最需要关注的控制措施是？

A、员工行为监测

B、系统权限管理

C、业务流程优化

D、风险偏好设定

【答案】D

【解析】正确答案是D。风险偏好设定是高管层的核心职责，决定了整个机构的风

险承受能力。A、B、C选项是具体控制措施，属于执行层面。知识点：操作风险中的高

管责任。易错点：容易将战略责任与执行责任混淆。

5、根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，高管层在市场风险合规管理中的主

要职责是？

A、制定交易限额

B、建立风险计量模型

C、确保风险限额体系有效执行

D、进行日常风险监控

【答案】C

【解析】正确答案是C。高管层的主要职责是确保董事会批准的风险限额得到有效

执行。A、B、D选项属于风险管理部门的具体工作。知识点：市场风险管理中的高管

责任。易错点：容易混淆风险管理与风险执行的责任。

6、在数据治理合规方面，高管层最需要关注的是？

A、数据质量标准制定

B、数据安全保护措施

C、数据治理架构建设

D、数据报送准确性

【答案】C

【解析】正确答案是C。数据治理架构建设是高管层的战略责任，决定了数据治理

的顶层设计。A、B、D选项属于具体执行层面。知识点：数据治理中的高管责任。易

错点：容易将战略责任与操作责任混淆。

7、根据《保险公司合规管理办法》，保险公司高管层在合规培训方面的主要责任是？

A、开发培训课程

B、确保培训资源投入

C、亲自授课

D、评估培训效果

【答案】B

2025年金融风险管理师高管层合规责任专题试卷及解析3

【解析】正确答案是B。高管层的主要责任是确保合规培训有足够的资源支持。A、

C、D选项属于合规部门的具体工作。知识点：合规培训中的高管责任。易错点：容易

混淆资源保障与具体执行的责任。

8、在跨境业务合规管理中，高管层最需要关注的是？

A、具体交易合规审