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银行业专业人员职业资格考试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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评分

一、单选题(共10题)

1.银行监管机构对银行业金融机构进行现场检查的目的是什么？()

A.查找问题，提高金融机构风险防范能力

B.收取罚款，增加监管机构收入

C.增加金融机构运营成本，提高市场竞争力

D.排除金融机构，净化金融市场

2.商业银行的核心业务是哪一项？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信用卡业务

D.投资业务

3.以下哪项不属于我国银行间债券市场的参与者？()

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.证券交易所

C.商业银行

D.政府机构

4.关于银行业反洗钱工作的说法，正确的是？()

A.银行反洗钱工作主要由银行内部负责，与政府无关

B.银行反洗钱工作仅限于预防洗钱行为，不包括打击洗钱活动

C.银行反洗钱工作应由政府统一领导，银行配合执行

D.银行反洗钱工作主要针对客户身份识别，无需关注交易行为

5.商业银行资本充足率的最低要求是多少？()

A.8%

B.12%

C.15%

D.20%

6.以下哪项不属于我国银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者公平交易权

C.保障消费者自主选择权

D.保障消费者隐私权

7.银行业金融机构应当如何管理信息系统安全？()

A.不设置任何安全防护措施

B.设立专门的信息系统安全管理部门

C.仅设置简单的密码即可

D.没有必要管理信息系统安全

8.银行业金融机构在风险管理中，以下哪项不是内部控制要素之一？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险承担

9.银行业金融机构应当如何进行信息披露？()

A.每季度公开披露一次

B.每半年公开披露一次

C.每年公开披露一次

D.无需公开披露

10.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.确保业务活动的合规性

B.预防和发现错误和舞弊

C.保障资产的安全完整

D.提高客户满意度

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构应当建立和完善哪些风险管理体系？()

A.风险识别体系

B.风险评估体系

C.风险控制体系

D.风险处置体系

E.风险监督体系

12.银行业金融机构开展反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.合规性原则

B.风险为本原则

C.客户至上原则

D.安全必威体育官网网址原则

E.持续改进原则

13.银行业金融机构应当如何进行客户身份识别？()

A.了解客户基本信息

B.评估客户的风险等级

C.审查客户提供的身份证明文件

D.客户自行证明身份

E.对高风险客户进行持续关注

14.以下哪些属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.流动性不足风险

B.流动性过度风险

C.流动性期限错配风险

D.流动性结构错配风险

E.流动性转换风险

15.银行业金融机构内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.风险导向原则

D.效率性原则

E.动态调整原则

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构应当建立健全的（）制度，确保资金业务合规、稳健运行。

17.银行业金融机构应当对（）进行持续关注，以预防洗钱活动。

18.银行业金融机构的（）是衡量其风险承受能力和资本充足程度的重要指标。

19.银行业金融机构应当建立健全的（）体系，以有效识别、评估、控制和监控风险。

20.银行业金融机构应当对（）进行必威体育官网网址，不得非法提供或泄露。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制应当以风险为本，全面覆盖各项业务和操作。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以不进行客户身份识别，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在资本充足率低于监管要求时，可以继续开展业务。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的反洗钱工作主要是为了防止恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的董事和高级管理人员可以不遵守内部控制的各项规定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。

27.什么是洗钱？简述洗钱的主要途径。

28.什么是资本