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湖北省荆门市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列哪项不属于商业银行的分支机构？()

A.分行

B.支行

C.办事处

D.信贷部

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理。下列哪项不属于银行业金融机构董事、高级管理人员的任职资格条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有大学本科及以上学历

D.具有相关专业工作经验

3.商业银行吸收公众存款，应当具备的条件之一是？()

A.有符合规定的注册资本最低限额

B.有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

C.有健全的组织机构和管理制度

D.有符合规定的从业人员

4.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正。下列哪项不属于审慎经营规则？()

A.资本充足率

B.存款准备金率

C.贷款损失准备金充足率

D.年度利润率

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查，应当遵守以下哪项原则？()

A.公开原则

B.必威体育官网网址原则

C.客观公正原则

D.及时原则

6.商业银行在办理业务时，对客户身份进行识别，主要目的是？()

A.提高服务质量

B.防范洗钱和恐怖融资风险

C.提高银行品牌形象

D.便于客户账户管理

7.银行业金融机构违反银行业监督管理机构规定的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款。下列哪项不属于罚款的数额范围？()

A.5万元以上50万元以下

B.50万元以上500万元以下

C.500万元以上1000万元以下

D.1000万元以上2000万元以下

8.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取以下哪些措施？()

A.责令限期改正

B.暂停或者取消其任职资格

C.责令银行业金融机构停止部分业务

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理。下列哪项不属于董事、高级管理人员的任职资格条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有相关专业工作经验

D.具有博士学位

10.商业银行应当对存款人的存款必威体育官网网址，对存款人以及存款情况予以必威体育官网网址。下列哪项不属于商业银行必威体育官网网址义务的范围？()

A.存款人的姓名和地址

B.存款金额和期限

C.存款人的职业和收入

D.存款人的交易信息

二、多选题(共5题)

11.商业银行在以下哪些情况下可以拒绝支付存款人的存款？()

A.存款人未按照约定的方式使用存款

B.存款人提供的身份证明文件不真实

C.存款人账户被冻结

D.存款人未支付利息

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的以下哪些业务属于银行间市场业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.证券交易业务

13.银行业金融机构在以下哪些情况下应当进行反洗钱和反恐怖融资的内部审计？()

A.新设立分支机构时

B.业务规模发生重大变化时

C.内部控制制度发生重大变化时

D.银行业监督管理机构要求时

14.商业银行在以下哪些情况下可以解除与客户的合同关系？()

A.客户有严重违约行为

B.客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动

C.客户账户被依法冻结

D.客户要求终止合同关系

15.银行业监督管理机构在以下哪些情况下可以对银行业金融机构进行现场检查？()

A.银行业金融机构涉嫌严重违规行为

B.银行业监督管理机构认为有必要进行现场检查

C.银行业金融机构业务规模较大，风险较高

D.银行业监督管理机构接到举报

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，根据需要可以设立派出机构。

17.商业银行应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例存放在中国人民银行指定的存款准备金账户上。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，执行反洗钱和反恐怖融资的内部控制制度。

19.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，可以采取的措施包括现场检查、询问、查阅、复制有关文件和资料。

20.银行业金