证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题21(乐考网).docxVIP

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题21(乐考网)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于证券投资顾问的基本职责？()

A.提供投资建议

B.进行市场分析

C.管理客户账户

D.推销金融产品

2.证券投资顾问业务活动中，以下哪项行为是不被允许的？()

A.告知客户投资风险

B.误导客户投资决策

C.严格遵守职业道德规范

D.提供客观公正的投资建议

3.证券投资顾问在向客户推荐产品时，应遵循的原则是？()

A.利益最大化原则

B.风险最小化原则

C.客户利益优先原则

D.产品收益最大化原则

4.客户在签订证券投资顾问服务协议时，以下哪项内容是必须明确的？()

A.服务费用

B.服务期限

C.投资目标

D.以上都是

5.以下哪项不属于证券投资顾问的风险提示内容？()

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.客户自身风险

6.证券投资顾问在处理客户投诉时，应采取的态度是？()

A.推卸责任

B.主动沟通

C.拖延处理

D.忽视投诉

7.证券投资顾问在向客户推荐股票时，以下哪项内容是不应遗漏的？()

A.股票的基本面分析

B.股票的市盈率

C.股票的成交量

D.以上都是

8.以下哪项不属于证券投资顾问的合规要求？()

A.不得泄露客户信息

B.不得进行虚假宣传

C.不得进行利益输送

D.不得参与内幕交易

9.证券投资顾问在服务过程中，以下哪项行为是不恰当的？()

A.定期与客户沟通

B.及时更新投资建议

C.避免频繁交易

D.建议客户进行短期投机

10.证券投资顾问在开展业务时，以下哪项行为是不合规的？()

A.严格遵守法律法规

B.保持独立客观

C.接受客户馈赠

D.保持与客户的良好关系

二、多选题(共5题)

11.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，应考虑以下哪些因素？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资目标

C.市场趋势分析

D.投资产品的历史表现

E.客户的财务状况

12.以下哪些行为属于证券投资顾问的合规要求？()

A.严格遵守相关法律法规

B.保持独立客观，不受利益驱动

C.及时向客户披露潜在的利益冲突

D.遵循职业道德规范

E.接受监管机构的监督

13.证券投资顾问在向客户推荐产品时，应遵循哪些原则？()

A.客户利益优先原则

B.产品适当性原则

C.风险匹配原则

D.信息披露原则

E.服务质量原则

14.证券投资顾问在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.主动了解客户投诉的原因

B.及时回应客户，不拖延处理

C.保持冷静，避免情绪化

D.认真分析问题，寻求解决方案

E.记录投诉处理过程，确保透明

15.以下哪些属于证券投资顾问业务的风险？()

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险

E.管理风险

三、填空题(共5题)

16.证券投资顾问在提供服务时，应首先明确客户的______和______，以确保投资建议的适当性。

17.证券投资顾问在向客户推荐产品或服务时，必须遵循的准则之一是______，即推荐的产品或服务应当与客户的______相匹配。

18.证券投资顾问在提供投资建议时，应向客户充分披露______，包括投资风险、费用结构等。

19.证券投资顾问在处理客户投诉时，应记录______，确保投诉处理的透明性和可追溯性。

20.证券投资顾问在开展业务活动中，应遵守______，维护良好的职业道德。

四、判断题(共5题)

21.证券投资顾问在提供投资建议时，可以仅基于单一的市场分析结果。()

A.正确B.错误

22.证券投资顾问在向客户推荐产品时，不需要考虑客户的具体投资目标和风险承受能力。()

A.正确B.错误

23.证券投资顾问在业务活动中，可以接受客户的任何形式的馈赠。()

A.正确B.错误

24.证券投资顾问在向客户介绍产品时，有义务向客户充分披露所有可能的风险。()

A.正确B.错误

25.证券投资顾问在处理客户投诉时，可以不记录投诉处理过程。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述证券投资顾问在向客户推荐产品时应如何确保产品