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融资融券考试题库(修改及补充版)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，融资买券的投资者应当向谁支付费用？()

A.融资融券公司

B.证券公司

C.被融资人

D.证券交易所

2.以下哪个不是融资融券业务的参与主体？()

A.证券公司

B.投资者

C.证券交易所

D.国家统计局

3.融资融券交易中，卖空股票需要满足的条件不包括以下哪一项？()

A.具有股票交易权限

B.账户内资金充足

C.账户内已有足够的股票

D.有融资融券交易的权限

4.投资者融资买入股票后，应当在什么期限内了结融资交易？()

A.30个交易日内

B.60个交易日内

C.90个交易日内

D.120个交易日内

5.融资融券交易中的保证金比例是多少以上时，投资者可以进行融资买入？()

A.50%以上

B.60%以上

C.70%以上

D.80%以上

6.以下哪一项不是融资融券业务的担保物？()

A.股票

B.债券

C.货币资金

D.股票期权

7.融资融券业务中的担保品价值变动时，证券公司应当如何调整？()

A.不调整

B.立即调整

C.定期调整

D.按客户要求调整

8.投资者在融资融券交易中违约，证券公司有权采取的措施不包括以下哪一项？()

A.赔偿损失

B.赎回证券

C.限制交易

D.退还保证金

9.以下哪个机构负责监督融资融券业务？()

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.银保监会

10.融资融券交易中的融资利息率是如何确定的？()

A.由客户和证券公司协商确定

B.由证券交易所统一确定

C.由中国证监会统一确定

D.由市场供求关系决定

二、多选题(共5题)

11.融资融券交易中，以下哪些是融资融券业务的参与主体？()

A.证券公司

B.投资者

C.证券交易所

D.中国证监会

E.证券业协会

12.以下哪些行为属于融资融券交易的风险？()

A.投资者过度使用杠杆

B.市场波动风险

C.信用风险

D.操作风险

E.法律风险

13.融资融券业务中，以下哪些是投资者需要遵守的规定？()

A.不得使用非法资金进行融资融券交易

B.必须按时支付利息和费用

C.不得挪用证券担保品

D.不得进行内幕交易

E.不得进行市场操纵

14.融资融券交易中，以下哪些情况可能导致投资者账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于规定标准

B.投资者未按时支付利息和费用

C.证券担保品价值低于预警线

D.投资者未按时偿还融资金额

E.证券公司认为投资者信用风险过高

15.以下哪些因素会影响融资融券交易的成本？()

A.融资利率

B.融券费用

C.保证金比例

D.证券担保品的价值

E.市场供求关系

三、填空题(共5题)

16.融资融券业务中的保证金分为初始保证金和维持保证金，其中初始保证金比例通常设定为融资融券金额的_____%。

17.在融资融券交易中，卖空股票时，投资者需要向证券公司提供_____%的保证金。

18.融资融券交易中的担保品，其价值变动时，证券公司会根据变动情况_____%调整担保品价值。

19.投资者在融资融券交易中，如果保证金比例低于_____%，证券公司有权对其账户进行强制平仓。

20.融资融券业务中，融资期限一般最长不超过_____%个交易日。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，投资者必须使用自有资金进行融资买入。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中，投资者可以无限额地进行卖空操作。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中的保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

24.投资者在融资融券交易中，如果保证金比例低于预警线，证券公司会立即进行强制平仓。()

A.正确B.错误

25.融资融券交易中的担保品只能是股票。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述融资融券交易中，投资者如何计算保证金比例。

27.为什么证券公司会对融资融券交易的投资者进行信用评估？

28.融资融券交易中，如果投资者账户出现亏损，会有哪些风险？

29.请解释什么是融资融券交易中的维持保证金比例。

30.在融资融券交易中，证券公司如何监控和管理投资者的账户