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金融行业基金从业资格考试试题及答案

1.基金份额净值是指（）

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

答案：B

2.以下哪种基金类型风险相对最低（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

答案：D

3.基金管理人的最主要职责是（）

A.基金资产保管

B.基金产品设计

C.基金市场营销

D.基金资产的投资运作

答案：D

4.基金托管人的职责不包括（）

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

答案：B

5.开放式基金的交易价格主要取决于（）

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

答案：C

6.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）

A.申购

B.认购

C.赎回

D.交易

答案：A

7.基金份额持有人大会由（）召集。

A.基金托管人

B.基金管理人提议，基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：C

8.基金信息披露义务人不包括（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代销机构

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

答案：C

9.基金投资组合一般在（）中公布。

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金定期报告

D.临时报告

答案：C

10.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金销售公司

D.基金注册登记机构

答案：D

11.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）

A.自我介绍

B.出示基金销售人员身份证明

C.介绍基金产品

D.介绍基金销售机构

答案：B

12.基金销售适用性的全面性原则是指（）

A.销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节

B.销售机构应关注投资人的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，对基金产品进行风险评价

C.销售机构应了解基金管理人的投资策略、投资目标以及基金产品的风险收益特征等

D.销售机构应根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资人

答案：A

13.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

答案：D

14.基金销售机构应建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这体现了基金销售适用性的（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：C

15.基金销售机构应妥善保存有关客户资料，保存期限自基金销售结束之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

16.基金销售机构应通过（）等方式确保客户信息的安全。

A.加密存储

B.备份

C.异地存放

D.以上都是

答案：D

17.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

答案：A

18.中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）

A.检查

B.调查取证

C.限制交易

D.刑事处罚

答案：D

19.基金行业自律组织的作用不包括（）

A.对会员进行职业道德、行为规范和业务标准的约束

B.制定行业执业标准和业务规范

C.提供基金交易的场所

D.发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用

答案：C

20.基金从业人员职业道德规范不包括（）

A.守法合规

B.专业审慎

C.保守秘密

D.收益至上

答案：D

1.基金的费用包括（）

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

答案：ABCD

2.基金按投资对象可分为（）

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案：ABCD

3.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金的运作方式

B.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

C.基金收益分配原则、执行方式

D.基金管理人、基金托管人的名称和住所

答案：ABCD

4.基金份额持有人的权利包括（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

答案：ABCD

5.基金信息披露的禁止行为包括（）

A.