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银行跨境投资业务2025年精讲专项测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出最符合题意的选项）

1.以下哪项是中国合格境外机构投资者（QFII）制度的核心特点？

A.允许境内居民个人直接投资境外证券市场

B.以人民币计价，通过指定托管行进行投资

C.由中国证监会和外汇局共同审批，投资范围受限

D.投资金额不受限制，可自由选择投资标的

2.沪深港股票交易互联互通机制（沪深港通）中，允许内地投资者买卖香港联交所上市的部分中国内地公司股票的机制是？

A.北向交易

B.南向交易

C.互联互通交易

D.红利互换交易

3.银行在开展跨境投资业务时，对境外投资顾问进行尽职调查的核心目的是？

A.评估投资顾问的营销能力

B.确保投资顾问的业绩排名靠前

C.识别和防范与投资顾问相关的法律合规风险和利益冲突

D.了解投资顾问的家族成员背景

4.对于银行而言，在跨境投资业务中，管理汇率风险最主要、最常用的工具是？

A.股票期权

B.期货合约

C.远期外汇合约

D.可转换债券

5.下列哪项不属于银行跨境投资业务需要重点遵守的反洗钱（AML）要求？

A.对境外客户进行有效的身份识别

B.监测跨境资金流动，识别异常交易模式

C.对所有跨境投资交易收取高额手续费

D.建立客户风险分类管理机制

6.当银行客户通过QDII计划投资于海外市场时，其主要面临的风险中，不包括？

A.市场风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.境外投资者资格风险

7.中国人民银行发布的《关于进一步优化跨境资本流动管理有关事宜的通知》（银发〔2023〕第XXX号，假设年份）中，提出的“资本项目可兑换”目标，主要指的是？

A.取消所有跨境投资活动的额度限制

B.逐步放宽跨境投资额度，提高可兑换程度

C.完全禁止跨境资本流动

D.加强对跨境资本流动的行政干预

8.银行在向客户推荐跨境投资产品时，最重要的职业道德要求是？

A.优先推荐收费最高的产品

B.确保推荐的产品符合客户的风险承受能力和投资目标

C.尽可能最大化银行的投资收益

D.只推荐银行具备代理销售资格的产品

9.以下哪种情况最容易导致银行在跨境投资业务中产生操作风险？

A.市场突然大幅波动导致投资损失

B.托管行因故延迟清算导致客户资金暂时无法取出

C.投资组合经理未能达到预期收益率

D.客户泄露了其投资密码给他人

10.在进行跨境投资组合管理时，分散化投资的主要目的是？

A.追求最高的投资回报率

B.降低投资组合的整体风险

C.提高投资组合的流动性

D.确保投资组合完全无风险

二、判断题（请判断下列说法的正误）

1.任何符合资格的境内企业都可以直接通过沪深港通购买上市规则相同的H股。（）

2.RQFII是指允许合格境外机构投资者将募集的资金投资于中国境内证券市场的制度。（）

3.在跨境投资业务中，客户只需要关注投资产品的预期收益，无需过多考虑风险因素。（）

4.银行在开展跨境投资业务时，必须确保所有投资交易都通过本行进行，不得委托第三方机构。（）

5.税收协定通常可以免除跨境投资产生的所有税收。（）

6.对于银行来说，跨境投资业务的主要利润来源是投资产品的销售佣金。（）

7.未经批准，任何金融机构和个人都不得擅自从事跨境投资中介业务。（）

8.汇率风险和利率风险是跨境投资中最为核心和常见的市场风险。（）

9.银行对境外投资顾问进行尽职调查时，只需要关注其过往业绩。（）

10.跨境投资产品的复杂性通常意味着更高的预期收益和更高的风险。（）

三、简答题

1.简述银行在为客户办理跨境投资业务时，进行客户尽职调查的主要步骤和目的。

2.比较QFII和RQFII制度的异同点。

3.简述银行跨境投资业务中，主要涉及的外汇管理风险及其基本应对措施。

4.解释什么是“资产配置”，并说明其在跨境投资组合管理中的重要性。

四、论述题

结合当前（2025年）的经济形势和监管政策，论述银行在开展跨境投资业务时，应如何平衡业务发展、风险控制与合规经营的关系。请结合具体的风险类型和应对策略进行阐述。

试卷答案

一、单项选择题

1.C