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2025年超星尔雅学习通《风险管理与决策分析》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.风险管理的基本流程不包括（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险奖励

答案：D

解析：风险管理的基本流程主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个核心阶段。风险识别是发现和记录潜在风险的过程；风险评估是分析风险发生的可能性和影响程度；风险控制是采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响。风险奖励不属于风险管理的基本流程，而是与风险管理相关的激励措施。

2.在风险管理中，风险矩阵是一种常用的工具，其主要作用是（）

A.量化风险发生的概率

B.确定风险控制措施的成本

C.综合评估风险的可能性和影响

D.制定风险应对策略

答案：C

解析：风险矩阵是一种通过将风险发生的可能性和影响程度进行交叉分类，从而对风险进行综合评估的工具。它能够直观地显示不同风险的优先级，帮助决策者识别需要重点关注的风险。风险矩阵的主要作用是综合评估风险的可能性和影响，而不是单独量化概率、确定成本或制定策略。

3.风险评估中的定性方法主要依赖于（）

A.统计数据分析

B.专家经验和主观判断

C.模型模拟计算

D.实际事故数据

答案：B

解析：风险评估中的定性方法主要依赖于专家经验和主观判断，通过定性描述和分类来评估风险。这类方法通常在没有足够数据支持的情况下使用，例如通过专家访谈、德尔菲法等方式收集信息并进行综合判断。统计数据分析、模型模拟计算和实际事故数据则更多用于定量风险评估方法。

4.风险控制措施按照其作用方式可以分为（）

A.预防性措施和纠正性措施

B.被动式措施和主动式措施

C.财务措施和非财务措施

D.内部措施和外部措施

答案：B

解析：风险控制措施按照其作用方式可以分为被动式措施和主动式措施。被动式措施是在风险事件发生后采取的补救措施，例如事故后的应急响应；主动式措施是在风险事件发生前采取的预防措施，例如安全培训、设备维护等。预防性措施和纠正性措施、财务措施和非财务措施、内部措施和外部措施则是按照其他标准进行的分类。

5.风险管理中的“风险溢价”概念主要适用于（）

A.个人投资决策

B.企业运营决策

C.政府公共决策

D.非营利组织决策

答案：A

解析：风险溢价是指投资者因承担风险而要求的额外回报。这一概念在个人投资决策中尤为重要，因为投资者需要在风险和收益之间做出权衡。虽然企业、政府和非营利组织也面临风险管理，但“风险溢价”这一术语更常用于描述金融市场中的投资行为和决策。

6.在风险决策分析中，期望值法主要适用于（）

A.具有相同时间horizon的决策

B.具有相同风险偏好的决策

C.具有相同信息可用性的决策

D.具有相同决策频率的决策

答案：A

解析：期望值法是一种基于概率和收益的决策分析方法，通过计算不同方案的期望值来选择最优方案。该方法主要适用于具有相同时间horizon的决策，即决策的时间框架是一致的。虽然期望值法也考虑了风险偏好、信息可用性和决策频率等因素，但其核心在于比较不同方案在相同时间框架下的预期收益。

7.风险决策中的“最小最大后悔值法”是一种（）

A.乐观决策法

B.悲观决策法

C.等可能性决策法

D.折衷决策法

答案：B

解析：最小最大后悔值法是一种悲观决策法，也称为最大最小后悔值法。该方法的核心思想是选择在最坏情况下的最佳结果，即选择后悔值最小的方案。这种方法适用于风险规避型决策者，他们更倾向于避免可能出现的最大损失。乐观决策法追求最大收益，等可能性决策法假设每种结果发生的概率相同，折衷决策法则是在乐观和悲观之间取折中。

8.风险决策分析中的敏感性分析主要目的是（）

A.确定最优决策方案

B.评估决策方案对参数变化的敏感程度

C.减少决策的不确定性

D.优化决策模型的参数设置

答案：B

解析：敏感性分析是一种通过改变决策模型中的关键参数，观察其对决策结果影响程度的分析方法。其主要目的是评估决策方案对参数变化的敏感程度，帮助决策者识别关键风险因素，并制定相应的应对策略。敏感性分析并不能直接确定最优决策方案、减少决策的不确定性或优化模型参数，但它为风险评估和决策提供了重要信息。

9.风险决策中的“决策树”方法适用于（）

A.单阶段决策

B.多阶段决策

C.确定性决策

D.风险规避型决策

答案：B

解析：决策树是一种图形化的决策分析方法，通过树状结构表示不同决策方案及其可能的结果。它特别适用于多阶段决策，即决策过程包含多个相互关联的阶段，每个阶段都有不同的选择和可能的结果。决策树能够清晰地展示不同决策路径的期望值，帮助决策者进行复杂的决策分析