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山西省晋中市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理贷款业务时，下列哪项行为是违法的？()

A.要求借款人提供合法的担保

B.收取贷款利息

C.对借款人进行资信调查

D.收取不合理的费用

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同为无效合同？()

A.明知对方欺诈而订立的合同

B.因重大误解订立的合同

C.有效成立的合同

D.以合法形式掩盖非法目的的合同

3.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪项做法是不正确的？()

A.积极听取客户投诉，认真记录

B.尽量避免使用专业术语，使客户易于理解

C.对客户的投诉立即采取措施，不得拖延

D.对客户的投诉置之不理，认为小事一桩

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.保险公司

C.企业

D.个人

5.银行在开展理财业务时，以下哪项行为是不合规的？()

A.明确理财产品的投资风险和收益

B.收取超出规定标准的销售费用

C.公开理财产品信息，保障客户知情权

D.对理财产品进行充分的风险提示

6.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有以下哪些权利？()

A.知情权、安全权、公平交易权

B.消费选择权、投诉权、赔偿权

C.上述所有权利

D.上述部分权利

7.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了职业操守？()

A.保守客户秘密

B.诚信对待客户

C.利用职务之便谋取私利

D.严格遵守法律法规

8.根据《中华人民共和国刑法》，下列哪种行为构成贷款诈骗罪？()

A.虚构事实骗取贷款

B.贷款到期无力偿还

C.隐瞒事实骗取贷款

D.贷款到期后无力偿还但已归还部分

9.银行业从业人员在提供服务时，以下哪项做法是正确的？()

A.利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益

B.主动向客户介绍银行产品，但隐瞒产品风险

C.公平对待客户，尊重客户意愿，为客户提供优质服务

D.对客户信息进行泄露或出售

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪种行为属于洗钱行为？()

A.通过金融机构进行合法的资金交易

B.将非法所得资金用于购买房产

C.通过金融机构进行合法的资金汇款

D.将非法所得资金用于购买国债

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行业金融机构反洗钱工作的基本原则？()

A.合法合规原则

B.必威体育官网网址原则

C.主动性原则

D.全面性原则

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形包括哪些？()

A.欺诈

B.胁迫

C.意思表示不真实

D.违反法律、行政法规的强制性规定

13.银行业从业人员在处理业务时应遵守的职业道德规范包括哪些？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.坚守秘密

14.消费者权益保护法规定的消费者权利包括哪些？()

A.安全权

B.知情权

C.公平交易权

D.求偿权

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱义务主体应当履行哪些反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.收集和报告大额交易和可疑交易

D.进行反洗钱培训和宣传

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱工作。

17.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当保持冷静、耐心，不得对客户进行辱骂或威胁。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力。

19.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守国家有关反恐怖主义的法律、行政法规，防范和抵制恐怖主义活动。

20.消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份的识别和核实工作可以仅限于表面审查。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理业务时，可以泄露客户的个人信息。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人不得因合同内容变更而解除合同。()

A.正确B.错误

24.消费者在购买商品或接受服务时，有权要求经营者提供商品或服务的真实信息。(