2025国考青岛金融监管法规汇编必背条文与配套试题.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考青岛《金融监管法规汇编》必背条文与配套试题

一、单选题（共5题，每题2分）

1.《商业银行法》第四十三条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指（）。

A.商业银行的董事、监事、管理人员及其近亲属

B.商业银行的股东及其近亲属

C.国务院批准的其他关系人

D.以上都是

2.《证券法》第一百二十条规定，证券公司可以从事的业务不包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.融资融券业务

D.商业银行业务

3.《保险法》第一百一十五条规定，保险公司不得投资于（）。

A.股票

B.债券

C.不动产

D.黄金

4.《银行业监督管理法》第三十四条规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员因违法行为受到行政处罚或者刑事处罚的，应当（）。

A.5年内不得申请金融从业资格

B.10年内不得申请金融从业资格

C.终身不得申请金融从业资格

D.由银保监会决定是否允许从业

5.《信托法》第五十三条规定，信托财产的独立性体现在（）。

A.信托财产不属于信托财产管理人所有

B.信托财产不属于信托受益人所有

C.信托财产独立于信托财产管理人的固有财产

D.信托财产独立于委托人的固有财产

二、多选题（共5题，每题3分）

1.《商业银行法》第四十二条规定，商业银行可以采取的风险控制措施包括（）。

A.建立内部控制制度

B.实行审慎的贷款原则

C.加强流动性风险管理

D.定期进行压力测试

2.《证券法》第八十条规定，证券公司可以设立（）。

A.证券营业部

B.证券投资咨询机构

C.证券资产管理部门

D.商业银行分行

3.《保险法》第一百二十三条规定，保险公司不得向（）。

A.保险公司股东虚假理赔

B.保险公司关联企业虚假理赔

C.保险公司高管虚假理赔

D.保险公司员工虚假理赔

4.《银行业监督管理法》第四十五条规定，银行业监督管理机构有权采取的措施包括（）。

A.查询涉嫌违法资金的账户

B.查封涉嫌违法的资产

C.责令暂停部分业务

D.限制分配红利

5.《信托法》第六十二条规定，信托财产管理人的义务包括（）。

A.保管信托财产

B.处理信托事务

C.向受益人报告信托财产状况

D.不得侵占信托财产

三、判断题（共5题，每题2分）

1.《商业银行法》第三十九条规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。（正确/错误）

2.《证券法》第一百三十五条规定，证券公司可以接受客户委托为其买卖证券。（正确/错误）

3.《保险法》第一百一十七条规定，保险公司可以与投保人约定解除合同的条件。（正确/错误）

4.《银行业监督管理法》第三十二条规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，未满3年的，不得在其他金融机构任职。（正确/错误）

5.《信托法》第四十八条规定，信托财产的收益归委托人所有。（正确/错误）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述《商业银行法》中关于商业银行风险控制的主要内容。

2.简述《证券法》中关于证券公司监管的主要措施。

3.简述《保险法》中关于保险公司偿付能力监管的主要内容。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某商业银行向其董事的亲属发放了一笔信用贷款，金额为1000万元。该银行的行为是否合法？请结合《商业银行法》相关规定进行分析。

2.某证券公司违规为客户进行内幕交易，被证监会处以罚款并责令暂停部分业务。请结合《证券法》相关规定，分析该证券公司可能面临的法律责任。

答案与解析

一、单选题

1.D

解析：根据《商业银行法》第四十三条，关系人包括商业银行的董事、监事、管理人员及其近亲属，以及国务院批准的其他关系人。

2.D

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司可以从事证券经纪、承销与保荐、融资融券等业务，但不得从事银行业务。

3.A

解析：根据《保险法》第一百一十五条，保险公司不得投资于股票，但可以投资于债券、不动产和黄金。

4.C

解析：根据《银行业监督管理法》第三十四条，银行业金融机构的董事、高级管理人员因违法行为受到刑事处罚的，终身不得申请金融从业资格。

5.C

解析：根据《信托法》第五十三条，信托财产独立于信托财产管理人的固有财产，体现财产独立性。

二、多选题

1.A、B、C、D

解析：根据《商业银行法》第四十二条，商业银行可以采取内部控制制度、审慎贷款原则、流动性风险管理和压力测试等措施控制风险。

2.A、B、C

解析：根据《证券法》第八十条，证券公司可以设立证券营业部、证券投资咨询机构和证券资产管理部门，但不得设立商业银行分行。

3.A、B、C

解析：根据《保险法》第一百二十三条规定，保险公司不得向股东、关联企业和高管虚