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从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库试题附详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.保障银行业金融机构的盈利能力

C.防范和化解银行业金融机构的风险

D.促进银行业金融机构的稳健发展

2.在银行业金融机构中，以下哪项不属于内部控制的基本要素？()

A.制度控制

B.组织控制

C.风险控制

D.信息技术控制

3.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的婚姻状况

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的基本条款？()

A.当事人名称

B.合同标的

C.合同数量

D.合同签订日期

5.银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.跨境交易监控

C.资金来源调查

D.汇款手续费收取

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款等处罚的，应由哪个机构决定？()

A.银行业监督管理机构

B.银行业金融机构内部

C.犯罪嫌疑人所在单位

D.人民检察院

7.银行业金融机构在开展理财业务时，以下哪项不属于理财产品的风险等级划分依据？()

A.投资风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.政策风险

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向哪个机构报送年度报告？()

A.银行业监督管理机构

B.财政部

C.人民银行

D.国家税务总局

9.银行业金融机构在办理票据贴现业务时，以下哪项不属于贴现的条件？()

A.票据已到期

B.票据未超过法定的付款期限

C.票据背书连续

D.票据金额超过100万元

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在合并、分立、变更注册资本时，应当向哪个机构报告？()

A.银行业监督管理机构

B.工商行政管理部门

C.人民银行

D.国家税务总局

11.银行业金融机构在开展电子银行业务时，以下哪项不属于网络安全管理的重点？()

A.数据安全

B.系统安全

C.操作安全

D.物理安全

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些措施属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户的职业背景

C.跟踪客户的资金流向

D.定期更新客户信息

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的内部控制应当包括以下哪些方面？()

A.风险管理

B.合规性

C.内部审计

D.人力资源

14.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的家庭背景

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同成立的要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同形式符合法律规定

16.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.高风险客户管理

B.高风险地区业务

C.大额交易监控

D.资金转移异常监控

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职资格相适应的（）。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同是（）之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。

19.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守（），确保业务活动合法合规。

20.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当对（）进行客户身份识别。

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对贷款申请人的（）进行调查。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不要求贷款申请人提供收入证明。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当定期进行审查和评估。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行