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2025年特许金融分析师投资政策声明中客户沟通与反馈机制专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师投资政策声明中客户沟通与反馈机

制专题试卷及解析

2025年特许金融分析师投资政策声明中客户沟通与反馈机制专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在制定投资政策声明（IPS）时，CFA持证人应如何优先考虑客户的沟通需求？

A、优先满足客户的短期收益目标

B、确保沟通频率与客户的偏好和复杂性相匹配

C、主要依赖书面沟通以避免误解

D、仅通过年度报告进行客户沟通

【答案】B

【解析】正确答案是B。IPS的制定需要充分考虑客户的沟通需求，包括频率和方

式，以确保信息传递的有效性。A选项忽略了客户的长期目标和风险承受能力；C选项

过于单一，可能无法满足所有客户的需求；D选项频率过低，无法及时反馈客户关切。

知识点：IPS的个性化制定。易错点：将沟通频率与客户偏好混淆。

2、客户反馈机制在IPS中的作用是什么？

A、仅用于评估投资组合的表现

B、帮助调整IPS以适应客户变化的需求

C、替代定期沟通

D、仅用于法律合规目的

【答案】B

【解析】正确答案是B。客户反馈机制是动态调整IPS的重要工具，能够反映客户

需求的变化。A选项过于片面；C选项错误，反馈机制不能替代定期沟通；D选项忽略

了反馈的实际作用。知识点：IPS的动态调整。易错点：将反馈机制与合规要求混淆。

3、在客户沟通中，以下哪项是最有效的反馈收集方式？

A、仅通过电子邮件发送问卷

B、结合定量和定性方法，如访谈和问卷

C、仅依赖客户的主动反馈

D、通过第三方机构收集反馈

【答案】B

【解析】正确答案是B。结合定量和定性方法能够全面了解客户需求。A选项过于

单一；C选项可能遗漏重要信息；D选项可能增加成本且不直接。知识点：反馈收集方

法。易错点：忽视定性反馈的重要性。

4、CFA持证人在IPS中应如何处理客户的非理性投资需求？

A、直接拒绝并终止服务

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B、通过教育和沟通引导客户理性决策

C、完全按照客户要求执行

D、忽略客户需求以保持专业性

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFA持证人有责任通过教育和沟通引导客户理性决策。A

选项过于极端；C选项违背职业道德；D选项损害客户关系。知识点：客户教育与沟通。

易错点：将理性引导与拒绝服务混淆。

5、在IPS的反馈机制中，以下哪项是最重要的评估指标？

A、投资组合的短期回报率

B、客户满意度和目标达成度

C、市场波动性

D、交易成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。客户满意度和目标达成度是反馈机制的核心指标。A选项

过于短期；C选项是外部因素；D选项是运营指标。知识点：反馈机制评估指标。易错

点：将短期回报与长期目标混淆。

6、客户沟通中，以下哪项行为最符合CFA职业道德标准？

A、仅披露有利信息

B、全面、公正地披露所有相关信息

C、优先保护公司利益

D、避免与客户讨论风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFA职业道德要求全面、公正地披露信息。A选项违背公

平性；C选项违背客户优先原则；D选项忽视风险披露的重要性。知识点：职业道德与

信息披露。易错点：将有利信息与全面信息混淆。

7、在IPS更新过程中，客户反馈的主要作用是什么？

A、验证市场预测的准确性

B、确保IPS与客户当前需求一致

C、评估投资经理的业绩

D、优化交易策略

【答案】B

【解析】正确答案是B。客户反馈是确保IPS与客户需求一致的关键。A选项与客

户需求无关；C选项是业绩评估的内容；D选项是执行层面的优化。知识点：IPS的动

态更新。易错点：将反馈与市场预测混淆。

8、以下哪项是客户沟通中最常见的障碍？

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