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2025年反洗钱知识竞赛试题库答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指防止和打击什么行为？()

A.恐怖主义融资

B.网络犯罪

C.纪检监察违法

D.贸易欺诈

2.以下哪项不属于反洗钱的合规要求？()

A.客户身份识别

B.交易监测和报告

C.内部审计制度

D.高管薪酬管理

3.金融机构在开展业务时，以下哪种情况不需要进行客户身份识别？()

A.新客户开立账户

B.存款业务

C.资金汇出汇入业务

D.日常小额现金交易

4.反洗钱工作的主要目标是？()

A.保护金融机构的声誉

B.预防和打击洗钱活动

C.促进金融市场的稳定

D.降低金融风险

5.在反洗钱工作中，以下哪种行为是非法的？()

A.检查客户身份信息

B.监测客户交易活动

C.收集和报告可疑交易

D.拒绝客户开立账户

6.反洗钱工作要求金融机构对客户进行持续监测，主要目的是？()

A.提高客户满意度

B.预防洗钱风险

C.提高客户服务质量

D.降低客户投诉率

7.反洗钱工作的核心是？()

A.加强金融监管

B.提高金融科技水平

C.完善客户身份识别制度

D.加强内部控制

8.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.强化法律法规

B.提高员工素质

C.发展金融科技

D.推广绿色金融

9.反洗钱工作的成效评估主要依据什么？()

A.金融机构的经营利润

B.洗钱犯罪案件数量

C.反洗钱制度的完善程度

D.客户投诉率

10.反洗钱工作中，以下哪种情况可能被认定为可疑交易？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易频率异常

C.客户交易金额较大

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，防范结合

B.法律法规先行，技术手段辅助

C.责任明确，协同配合

D.信息必威体育官网网址，保护隐私

12.金融机构在开展反洗钱工作时，需要采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱知识培训

C.对客户进行身份识别和交易监测

D.及时报告可疑交易

13.以下哪些机构负责制定和实施反洗钱法规？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家监察委员会

D.国家市场监督管理总局

14.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.保障国家金融安全

D.促进金融市场的稳定

15.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.资金转移频繁且金额巨大

B.资金来源不明

C.与恐怖组织有关联

D.通过多个账户进行交易

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分，旨在预防和打击通过金融机构进行的

17.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全的反洗钱内部控制制度，并

18.金融机构在开展业务时，应当对客户的身份信息进行严格审查，确保客户身份的真实性，这是为了

19.反洗钱工作的目标是防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，保障

20.在反洗钱工作中，金融机构发现可疑交易时，应当及时

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在开展反洗钱工作时，可以不对外透露客户的身份信息。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了打击恐怖主义融资。()

A.正确B.错误

24.任何金额的交易都应当接受反洗钱监管。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作主要是通过技术手段来实现的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱的定义及其在金融安全中的作用。

27.金融机构在反洗钱工作中应承担哪些主要义务？

28.什么是可疑交易报告？它对于反洗钱工作有何意义？

29.反洗钱工作面临的挑战有哪些？

30.如何提高公众的反洗钱意识？

2025年反洗钱知识竞赛试题库答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱行为。

2.【答案】D

【解析】高管薪酬管理不属于反洗钱的合规要求，反洗钱合规要求主要涉及