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单位存款业务第三节

分类：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款等。单位存款含义：单位存款又叫对公存款，是机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织以及个体工商户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。

目录CONTENT01单位活期存款业务02单位活期存款风险环节与控制03单位定期存款04单位定期存款风险环节与控制

单位活期存款业务01

单位活期存款业务含义：单位活期存款是指不规定存款期限，可以随时存取，并依照活期存款利率按季计付利息的存款。分类：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。单位活期存款

单位活期存款业务客户存入款项时，银行应仔细审核有关凭证要素是否齐全、正确，无误后方可办理入账手续。转账业务必须先记账后签发回单；受理他行票据，收妥入账。办理转账业务，凭证填写的收、付款单位账号与户名必须与银行计算机系统记录的账号和户名一致。账户名不符不能办理转账业务。1单位活期存款制度规定

单位活期开户业务指公司、企业、政府、同业等单位客户到银行开立单位活期账户。单位活期存款业务2单位活期开户业务释义01

单位活期存款业务2单位活期开户交易说明02?（1）建立客户信息单位存款人申请开户，必须填写《开立单位银行结算账户申请书》，并提供有关规定的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片。柜员审核提交的开户资料，无误后审批确认。

操作界面单位活期存款业务2单位活期开户进入单位活期开户交易界面，选择证明文件类型，输入证明文件号码，返显客户名称、客户号等基础信息；①选择账户标识、币种，账户类型；②选择提现标志（是或否），输入账户到期日，选择是否计息，输入财务人员信息、对账信息等；③提交系统成功后，返显新生成的单位活期账号、序号，打印通用凭证。④交易说明02（2）办理开户业务

单位活期存款业务3单位活期存款业务释义01单位活期存款业务是指公司、企业、政府、同业等单位客户到银行办理活期存款。在办理业务时，零余额账户需要先进行零余额账户关联登记方可进行贷记业务。

操作界面单位活期存款业务3单位活期存款交易说明02进入单位活期存款交易界面，输入账号回车，返显账户名称、币种、余额、产品代码、账户类型、专户资金性质（专户时返显）；输入交易金额、摘要（也可手工输入）；如有经办人可以输入经办人相关信息后；提交系统成功后，打印业务凭证。

单位活期存款业务4单位活期取款业务释义01单位活期取款业务是指公司、企业、政府、同业等单位客户到银行办理活期取款。在办理业务中，现转标志可以选择现金、转账，转账对象可以是对公账户、个人账户以及白名单内部账户。

操作界面单位活期存款业务4单位活期取款交易说明02（1）进入单位活期取款交易界面，输入账号返显账户名称、币种、余额、产品代码、账户类型、专户资金性质（专户时返显）；（2）选择现转标志、凭证种类，输入凭证号码、交易金额、摘要（可手输）；（3）如有经办人可以输入经办人相关信息，若现转标志为转账，还要继续输入转入方账户信息；（4）提交系统成功后，打印通用凭证、存折（转入个人存折户有折时打印）。

单位活期存款业务5活期销户单位活期销户是指公司、企业、政府、同业等单位客户到银行办理单位活期账户销户。业务释义01

单位活期存款业务5活期销户交易说明02（1）核实销户资料客户撤销其存款账户时，应与其核对账户余额，并递交《撤销单位银行结算账户申请书》，写明销户理由，并交回单位印鉴卡以及未使用的支票。柜员审核提交的销户资料及签字签章是否齐全完整，无误后审批确认。

单位活期存款业务5活期销户交易说明02（2）业务操作操作界面进入活期销户结息交易界面，输入账号返显账户信息（账户名称、币种、产品代码、账户类型、专户资金性质、账户余额、利息金额、计算后余额）；如有经办人可输入经办人信息；提交系统成功后，打印通用凭证。①单位销户结息

单位活期存款业务5活期销户交易说明02（2）业务操作②客户剩余支票注销进入客户剩余支票注销交易界面，输入账号返现账户名称；选择注销方式，输入保留凭证号码；交易成功后提示交易成功，打印通用凭证。

单位活期存款业务5活期销户交易说明02（2）业务操作③单位活期销户进入单位活期销户交易界面，输入账号，返显账户名称、币种、交易金额、产品代码、账户类型、专户资金性质（专户时返显）；选择现转标志、凭证种类，输入凭证号码、摘要（也可以手输）、款项用途（也可以手输）；如有经办人可以输入经办人相关信息，若现转标志为转账，还要继续输入转入方账户信息；提交系统成功后，打印通用凭证或电汇凭证（电汇时）。操作界面

单位活期存款业务（六）单位活期开户撤销单位活期开户撤销是指公司、企业、政府、同业等单位客户办理开立单位活期账户后，由于某种原