2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1017）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下关于股票与债券的主要区别，正确的是（）。

A.股票是债权凭证，债券是所有权凭证

B.股票收益固定，债券收益不固定

C.公司破产时，债券持有人清偿顺序优先于股票持有人

D.股票无期限，债券必须偿还本金

答案：C

解析：股票是所有权凭证（A错误），收益不固定（B错误）；债券是债权凭证，收益通常固定（如票面利息）。公司破产清算时，债券持有人作为债权人优先于股东（股票持有人）获得清偿（C正确）。股票无到期日（D错误，债券需偿还本金）。

关于ETF（交易型开放式指数基金）的特点，正确的是（）。

A.只能在一级市场申购赎回

B.采用现金申购赎回机制

C.被动跟踪特定指数

D.份额不可上市交易

答案：C

解析：ETF可同时在一级市场（实物申购赎回）和二级市场（上市交易）操作（A、D错误），采用实物申购赎回（B错误），本质是被动投资工具，跟踪特定指数（C正确）。

根据沪港通相关规定，参与港股通交易的个人投资者需满足的资产门槛是（）。

A.证券账户资产不低于30万元

B.证券账户资产不低于50万元

C.证券账户资产不低于100万元

D.无资产门槛限制

答案：B

解析：根据中国证监会规定，港股通个人投资者需满足“证券账户及资金账户资产合计不低于50万元”的门槛（B正确），其他选项不符合现行规则（A、C、D错误）。

证券承销的主要方式不包括（）。

A.包销

B.代销

C.自销

D.余额包销

答案：C

解析：证券承销方式包括包销（全额包销、余额包销）和代销（A、B、D正确），自销是发行人直接销售，不属于承销商的承销方式（C错误）。

下列信息中，不属于内幕信息的是（）。

A.公司尚未公开的重大投资计划

B.公司分配股利的计划（未公开）

C.公司总经理变更（已公开）

D.公司发生重大亏损（未公开）

答案：C

解析：内幕信息需满足“未公开”“对证券价格有重大影响”两个条件（《证券法》第52条）。已公开的总经理变更（C）不满足“未公开”要求，不属于内幕信息（A、B、D均符合）。

科创板首次公开发行股票上市后，前（）个交易日不设涨跌幅限制。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板新股上市后前5个交易日无涨跌幅限制（C正确），第6个交易日起涨跌幅限制为20%（其他选项错误）。

证券登记结算机构的核心职能是（）。

A.提供证券交易场所

B.对证券交易进行监管

C.证券的存管和过户

D.制定证券交易规则

答案：C

解析：证券登记结算机构的法定职能包括证券账户设立、存管、结算、过户等（C正确）。提供交易场所是交易所职能（A错误），监管由证监会或交易所负责（B错误），制定规则是交易所或监管机构职能（D错误）。

下列不属于证券公司主要业务的是（）。

A.证券经纪

B.证券自营

C.商业贷款

D.融资融券

答案：C

解析：证券公司业务包括经纪、承销保荐、自营、资管、融资融券等（A、B、D正确），商业贷款是商业银行核心业务（C错误）。

投资者适当性管理的核心是（）。

A.向所有投资者销售高收益产品

B.匹配产品风险等级与投资者风险承受能力

C.降低投资者准入门槛

D.不区分投资者类型提供相同服务

答案：B

解析：投资者适当性管理的核心是“将适当的产品销售给适当的投资者”，即根据投资者风险承受能力匹配产品风险等级（B正确）。其他选项违背适当性原则（A、C、D错误）。

证券市场最基本的功能是（）。

A.资本配置功能

B.定价功能

C.筹资-投资功能

D.分散风险功能

答案：C

解析：证券市场的核心功能是连接资金需求方（筹资）和供给方（投资），实现资金的有效流动（C正确）。其他功能（A、B、D）是衍生功能。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

证券市场的参与主体包括（）。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

答案：ABCD

解析：证券市场参与主体包括发行人（如上市公司）、投资者（个人/机构）、中介机构（券商、会计师事务所等）、监管机构（证监会、交易所等）（全选正确）。

股票的基本特征包括（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：ABCD

解析：股票具有收益性（获取股息/资本利得）、风险性（价格波动）、流动性（可交易）、永久性（无到期日）四大特征（全选正确）。

债券的基本要素包括（）。

A.债券面值

B.票面利率

C.到期日

D.发行人

答案：ABCD

解析：债券要素包括面值（金额）、票面利率（利息计算依据）、到期日（偿还本金时间）、发行人（债务人）（全