企业内外部风险评估及应对方案模板.docVIP

企业内外部风险评估及应对方案模板

适用情境

企业年度战略规划前，需全面识别内外部风险以支撑决策；

新业务、新产品或新市场上线前，需评估潜在风险并制定预案；

监管政策、行业环境或市场格局发生重大变化时，需重新评估现有风险；

企业发生重大重组、并购或扩张后，需整合风险管理体系；

内部审计或合规检查中发觉风险漏洞，需针对性整改完善。

操作流程指引

第一步：组建评估团队，明确评估范围

目标：保证评估工作的专业性、全面性和客观性。

操作说明：

组建跨职能团队：由企业高层（如总经理、分管风险负责人）牵头，成员包括业务部门负责人、法务合规专员、财务分析师、人力资源代表、IT安全负责人*等，保证覆盖企业各关键领域。

明确评估范围：根据评估目标，确定评估的业务单元（如研发、生产、销售、后勤）、时间周期（如年度、季度或专项周期）及内外部边界（如内部流程、组织架构；外部市场、政策、竞争等）。

制定评估计划：包括时间节点、任务分工、信息收集方式（如访谈、问卷、文档审查）及输出成果要求（如风险清单、应对方案）。

第二步：开展风险识别，梳理内外部风险清单

目标：全面、无遗漏地识别企业可能面临的内外部风险点。

操作说明：

内部风险识别：通过访谈、流程梳理、历史数据分析等方式，聚焦企业内部管理、资源、流程等风险，例如：

战略风险：战略定位不清晰、目标脱离实际；

运营风险：生产流程缺陷、供应链中断、质量控制不到位；

财务风险：资金链紧张、成本失控、税务合规问题；

人力资源风险：核心人才流失、绩效考核不合理、劳动纠纷；

信息安全风险：数据泄露、系统瘫痪、网络攻击。

外部风险识别：通过PEST分析（政治、经济、社会、技术）、行业报告、市场调研等方式，聚焦外部环境风险，例如：

政策法规风险：行业监管趋严、环保标准提升、税收政策调整；

市场风险：需求萎缩、竞争加剧、价格战、客户流失；

技术风险：技术迭代过快、专利侵权、核心技术依赖外部；

自然环境风险：自然灾害、疫情等不可抗力；

合作方风险：供应商违约、合作伙伴资质问题、渠道冲突。

输出《初步风险清单》：记录识别出的风险点、所属领域、触发条件（如“原材料价格上涨超过10%”“新数据安全法实施”）及初步影响范围。

第三步：风险分析与评估，确定优先级

目标：量化风险等级，明确需优先应对的高风险项。

操作说明：

设定评估维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度进行评估，可参考以下标准（企业可根据实际情况调整）：

可能性：分为5级（5=极可能发生，1=极不可能发生），例如“5级”指过去1年内发生过或发生概率70%；

影响程度：分为5级（5=灾难性影响，如重大损失、声誉崩塌；1=轻微影响，如少量成本增加）。

计算风险值：风险值=可能性×影响程度，根据风险值划分等级（如：高风险≥15，中风险8-14，低风险≤7）。

绘制风险矩阵：以“可能性”为X轴、“影响程度”为Y轴，标注各风险点位置，直观展示风险分布。

输出《风险评估汇总表》：明确各风险点的等级、责任人及优先处理顺序。

第四步：制定风险应对策略与具体措施

目标：针对不同等级风险，制定可落地的应对方案。

操作说明：

匹配应对策略：根据风险等级选择策略：

高风险（优先处理）：采用“规避”或“降低”策略，如终止高风险业务、优化流程减少漏洞；

中风险（重点监控）：采用“降低”或“转移”策略，如购买保险、外包非核心业务、签订风险共担协议；

低风险（日常管理）：采用“接受”策略，如建立预警机制、定期检查。

细化应对措施：明确措施内容、责任部门/人、资源需求（预算、人力）、时间节点及预期效果。例如：

风险点：“核心供应商依赖单一”，应对措施：“开发2家备选供应商，2024年Q3前完成签约，预算万元”。

输出《风险应对计划表》：汇总所有风险点的应对策略、措施及执行要求。

第五步：方案审批与执行落地

目标：保证方案合规、可行，并推动责任落实。

操作说明：

方案审批：将《风险评估汇总表》《风险应对计划表》提交企业管理层（如总经理办公会、董事会）审批，重点审核措施的可行性、资源匹配度及与企业战略的一致性。

责任分解：将应对措施拆解为具体任务，明确责任部门/人（如“供应商开发”由采购部负责，“数据安全升级”由IT部负责），纳入部门绩效考核。

资源保障：协调预算、人力、技术等资源支持措施落地，如设立风险应对专项基金、安排专人负责跨部门协调。

第六步：风险监控与动态更新

目标：实时跟踪风险变化，保证应对措施有效，及时调整方案。

操作说明：

建立监控机制：通过定期报告（月度/季度）、风险指标预警（如“客户投诉率超过5%”“供应商交货延迟率超过10%”）、现场检查等方式，监控风险状态及措施执行效果。

风险再评估：每半年或触发重大变化时（如政策调整、业务扩张），重新开展风险识别与评估，更新风险清单及应对方案。